天风证券08月30日发布研报称，给予平安银行（000001.SZ，最新价：10.16元）买入评级。评级理由主要包括：1）营收降幅小幅收窄，非息收入上半年表现亮眼；2）息差方面表现为：净息差持续收窄，受“手工补息”整改影响负债成本改善；3）利润正增具有韧性表现；4）资产端：对公贷款增长良好，贷款结构持续改善；5）资产质量保持稳健，风险拨备稳中有升；6）明确24中期利润分配方案，向全体股东每股派发现金股利人民币0.246元（含税），归属普通股股东净利润口径分红率20%。前十大股东中3家增持，最高增持比例0.11%。风险提示：宏观经济震荡，不良资产大幅暴露，息差压力大。

　　AI点评：平安银行近一个月获得7份券商研报关注，买入1家，增持2家，强烈推荐1家，平均目标价为13元，与最新价10.16元相比，高2.84元，目标均价涨幅27.95%。