财联社8月1日讯（记者高艳云）根据业务发展需要，动态对组织架构、业务模式进行调整，一直是推动财富管理发展的应有之义。如何在日趋激烈竞争中走出特色财富管理发展之路，国元证券也正面对这样的课题。

　　根据国元证券最新公告，公司已将“财富业务管理总部”更名为“财富管理业务总部”；“网络金融部”“私人财富部”分别更名为“数字金融部”“普惠金融部”；将原财富业务管理总部研投顾中心独立，升级为财富条线研投顾中心，并作为公司一级部门，研投顾中心下设多媒体平台运营（MCN）工作室；将分支机构服务部独立，更名为财富行政中心，财富行政中心下设财富合规发展部；机构金融部则由一级部门调整为二级部门。

　　从国元证券此次业务条线更名及组织架构调整来看，有的部门似仅是文字顺序的调整，或是同义词替换，或是一二级部门的序列的上下调整。但是否真如字面理解般简单？显然，更名之下必藏深意。财联社记者就此也采访了国元证券副总裁梁化彬。

　　80后的梁化彬，原为投行大将，曾作为保荐代表人或项目负责人主持过应流股份、国祯环保、徽商银行等IPO项目以及铜陵有色、金种子酒等非公开发行项目，拥有丰富项目经验，今年2月7日获任为公司副总裁，任执委会委员、财富信用业委员会主任、资产管理业务委员会主任，负责公司财富条线和资产条线的战略实施、协调分管业务委员会内部相关部门的合作、提升财富管理业务和资产管理业务的整体盈利能力。

　　“分管财富条线以来，我先后拜访学习了很多优秀的金融同业和零售企业，比如招商银行和老乡鸡等，向一流企业学习，向先进券商看齐，最终提出‘总部赋能、投顾驱动、专业服务、一体运营’的十六字方针。”梁化彬讲述了此次调整组织架构的初衷。

　　梁化彬分享了公司财富条线的六大举措打造行业竞争力，一是聚焦“七个一流”“服务跃升”“分支机构转型”“深化改革提质”四大工程，提升核心竞争力；二是优化架构，加强总部赋能；三是投顾驱动，提升专业服务能力；四是多措并举，提升人员整体素质；五是上下协同，一体运营；六是科技赋能，“业技”一体化。

　　梁化彬向记者明确阐述了国元证券财富管理业务的发展目标，即要成为让投资者信任、让监管部门放心、让员工幸福的人民财富“智慧大管家”，力争实现区域第一。

　　毫无疑问，当下市场环境对财富管理业务提出了更严苛考验，做好居民财富的管理者、服务居民日益增长的财富管理需求是证券公司财富管理业务的重中之重，“真正做到普惠金融，不以赚客户钱为目的，以帮助客户赚钱为目的，为投资者创造‘稳稳的幸福’。”梁化彬这样定义国元证券的财富管理目标。

　　调整宗旨：建立业务逻辑更加清晰、运转更加高效的组织架构

　　梁化彬提到，财富业务管理总部更名为财富管理业务总部后，更加突出“财富管理”职能，回归财富管理本源，充分发挥社会财富“管理者”的功能，围绕财富管理业务，将私人财富部、网络金融部、机构金融部重新进行整合，其中私人财富部、网络金融部分别更名为普惠金融部、数字金融部。

　　为何要将私人财富部和网络金融部分别更名为普惠金融部和数字金融部？

　　梁化彬给出解答，一是紧密结合中央金融工作会议提出的“五篇大文章”，深入践行金融工作的人民性，推动金融服务向数字化、智能化方向发展；二是贯彻落实党的二十届三中全会关于积极发展科技金融、普惠金融、数字金融的要求；三是推动公司财富管理基础业务高质量发展。

　　“代买收业务相当于财富条线的‘护城河’，是‘种田’业务，基础客户、基础资产是‘土壤’，在种好田的基础上，才能更好地寻求其他‘打猎’业务机会。未来普惠金融部、数字金融部与机构金融部一起覆盖了从线下零售客户、线上零售客户到机构经纪客户的全层级服务。”梁化彬根据业务逻辑、客户特征，阐明三个业务部门的职能划分。

　　新调整后的业务部门，职能定位更为精准。

　　普惠金融部：负责分支机构零售服务体系建设，组织线下客户的服务工作，提升基础客户和基础资产规模，对接各大银行总行渠道，为分支机构渠道赋能，同时建立投资顾问团队，以实现客户财富保值增值为目标，推动公司普惠金融发展。

　　数字金融部：牵头财富条线数字化建设，根据客户的分层分群，定制不同营销场景和营销话术，借助科技手段，自动化、智能化地触达客户，对线上引流业务实行“1+5”运营模式，线上投顾实行总部管理、集中运营模式，严控合规风险，推动公司数字金融的发展。

　　机构金融部：主要负责对接持牌金融机构和私募基金，同样也是为了机构客户的财富管理业务服务，因此调整为财富管理业务总部二级部门，其目标是抓住新“国九条”机遇，制定持牌金融机构展业规划，积极引进保险基金等“耐心资本”，做好私募基金的引入和销售等工作，并在上海建立一支高素质的机构直销团队，推动公司机构客户的财富管理业务发展。

　　梁化彬告诉记者，此次组织架构调整的核心宗旨，是进一步理顺条线内部组织单元，建立业务逻辑更加清晰、运转更加高效的组织架构，体现以业务为导向，推动财富管理业务回归本源，以客户为中心，从卖方销售向买方投顾转型，满足居民财富管理需求。

　　智慧中枢：成立研投顾中心

　　加强财富部门的研究与投顾能力建设，已成为更多券商的选择，国元证券也正实施。

　　为全面提升公司研投顾能力，国元证券将在上海高水平建设研投顾中心，作为财富条线投顾体系的智慧中枢。梁化彬对此举动颇有决心，他提到，研投顾中心必须“高举高打”，招募高素质人才队伍，从全球视野、大类资产配置角度着眼，进行投资策略的研究，对接金融产品部提升财富条线资产配置能力，协调财富管理业务总部推动投顾能力建设，带动财富业务转型发展。

　　同时，研投顾中心下设多频道平台运营（MCN）工作室，建立专业财经主播矩阵，发挥研投顾中心投研能力和金融知识水平，面向网络输出泛财经知识内容，践行普惠金融理念，致力于提升广大投资者金融知识和树立正确的投资理念，扩大国元证券品牌影响力。

　　梁化彬透露，为确保公司“做强总部、做实分公司、做活营业部”的“总分营”战略落地，将分支机构服务部独立出来，更名为财富行政中心，作为财富条线的综合管理部门，强化其分支机构经营分析、考核管理、网点建设、人员统一招聘、业委会办公室等职能，实现从源头对条线进行改革。同时在财富行政中心下设财富合规发展部，主要是为了充分发挥合规在财富条线的二道防线作用，强化条线合规管理，加强条线内部合规培训，预防潜在合规风险，以高质量合规保障财富条线高质量发展。

　　六个举措提升竞争力

　　梁化彬表示，下一步，财富条线将继续深入学习领会新“国九条”以及二十届三中全会《决定》精神实质，按照“总部赋能、投顾驱动、专业服务、一体运营”的工作方针，落实相关工作部署。

　　一是聚焦四大工程，提升核心竞争力。梁化彬表示，国元证券财富管理业务将持续深化改革，树立“以客户为中心、以人才为引领”理念，聚焦“七个一流”“服务跃升”“分支机构转型”“深化改革提质”四大工程，通过制定具体规范，形成标准化体系，建立健全“总分营”架构，提升分支机构精细化管理水平。

　　二是优化架构，加强总部赋能。国元证券财富管理业务将进一步落实“总分营”战略，明确分公司和营业部业务定位，做好机制、体制建设。“要确保有效放权，放得活，管得住，在管控与灵活之间动态平衡，实现‘做强总部、做实分公司、做活营业部’目标。”梁化彬表示，负责人和员工要建立“干部能上能下、员工能进能出、收入能增能减”机制，以岗定人，建立“前台以结果为导向，后台以过程为导向”的精细化考核体系，且资源要向一线倾斜。

　　三是投顾驱动，提升专业服务能力。梁化彬介绍，国元证券将打造“研投顾中心-财富管理业务总部-分公司-证券营业部”的四级投资顾问赋能体系，将总部的打法、战略、目标，通过研投顾智慧中枢准确地传达到一线，增加执行力，减少信息传递摩擦。

　　四是多措并举，提升人员整体素质。在人才队伍建设方面，国元证券将发挥总部优势，统一组织招聘，加强内培外引，构建总部和分支机构人才双向交流机制，对投资顾问实行四级管理体系，打通晋升空间，同时还将展开线上线下一体化培训，进一步提升员工综合素质和专业技能。

　　五是上下协同，一体运营。国元证券财富条线内各部门要加强协同，共同为分支机构提供赋能，建立总对总渠道合作模式，以专业能力指导协助分支机构服务高净值客户。此外，还将加强员工能力建设，以专业性为核心竞争力，打造专业品牌，并从思想认识、考核机制上凝聚共识、上下一心，实现一体运营。

　　六是科技赋能，“业技”一体化。未来，国元证券财富条线将加强数字化建设，加大对下一代交易系统的研究、准备工作以及对行业新技术的研究和应用，建立线上客户服务体系，通过人工智能、大模型等强大系统进行全方位触达，根据客户分层分群，针对不同场景，提供定制化服务。

　　梁化彬对此次财富条线机构改革满怀信心，并表示将在未来五至十年内，保持战略定力，在新的组织模式下进一步做深做实。梁化彬告诉记者，“总之，我们要成为让投资者信任、让监管部门放心、让员工幸福的人民财富‘智慧大管家’，力争实现区域第一。”