公告日期：2024-08-08

中石化石油机械股份有限公司与中国石化财务有限公司

关联存贷款等金融业务的风险评估报告

中石化石油机械股份有限公司（以下简称“石化机械”）对中国石化财务有限责任公司（以下简称“石化财务公司”）在2024年6月末的财务状况、经营效益以及内部风险控制情况进行了调查了解，取得了石化财务公司相关财务报表，现就石化机械与石化财务公司发生关联存贷款等金融业务的风险评估情况报告如下：

一、石化财务公司基本情况

中国石化财务有限责任公司是经中国人民银行批准，1988 年 7
月 8 日成立，在北京市工商行政管理局注册，中国银行监督管理委员会直接监管的非银行金融机构。中国石油化工集团有限公司出资51％，中国石油化工股份有限公司出资 49％。

石化财务公司目前经营范围：企业集团财务公司服务（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动，具体经营项目以相关部门批准文件或许可证件为准）。

石 化 财 务 公 司 企 业 法 人 统 一 社 会 信 用 代 码 ：
91110000101692907C，法定代表人程忠，注册资本人民币壹佰捌拾亿元，注册住所北京市朝阳区朝阳门北大街 22 号中国石化大厦七层，金融许可证机构编码 L0002H211000001。

二、石化财务公司内部控制的基本情况

（一）控制环境

石化财务公司已按照《中国石化财务有限责任公司章程》中的规定建立了股东会、董事会和监事会，并且对董事会和董事、监事会和
监事、经理层和高级管理人员在内部控制中的责任进行了明确规定，确立了股东会、董事会、监事会和经理层之间各负其责、规范运作、相互制衡的公司治理结构。

石化财务公司法人治理结构健全，管理运作科学规范，建立了分工合理，责任明确、报告关系清晰的组织结构，为风险管理的有效性提供必要的前提条件。公司董事会下设战略委员会、风险管理委员会、审计委员会及对董事会负责的公司管理层。石化财务公司实行董事会领导下的总经理负责制，公司管理层包含办公室、人事劳资部、风险控制（法律事务）部、经营管理部、财务会计部、稽核部、资金计划部、国际业务部、信贷部、投资银行部、结算部、信息部、金融研究开发部等13个部门及上海分公司、南京分公司、广州分公司、山东分公司、郑州分公司、武汉分公司、成都分公司、新疆分公司、天津分公司等九个分公司，形成了科学有效的组织架构体系。

（二）风险的识别与评估

石化财务公司把加强内控机制建设、规范经营、防范和化解金融风险放在各项工作的首位，制定了一系列的内部控制制度和各项业务的管理办法及操作规程，以培养员工具有良好职业道德与专业素质及提高员工的风险防范意识作为基础，通过加强或完善内部稽核、培养教育、考核和激励机制等各项制度，不断完善公司内部控制制度。石化财务公司各部门责任分离、相互监督，持续对各种风险进行预测、评估和控制。

（三）控制活动

石化财务公司风险管理的目标是通过实施全面风险管理，及时发现、控制和处置风险，实现业务发展和风险管理的协调统一，促进公司健康、稳健运行。

1、资金业务控制

石化财务公司根据国家有关部门及人民银行规定的各项规章制度，制定了资金管理方面一系列规范的制度及业务操作流程，有效控制了业务风险。

（1）资金计划管理方面，采取全额全过程资金预算管理，实施总额预算与分项预算相结合，按照年预算、月计划、日调度的预算控制思路，保证公司资金的安全性、流动性和效益性。

（2）在成员单位存款业务方面，石化财务公司制定了存款管理及存款账户管理方面的规范制度，严格按照平等、自愿、公平和诚实信用原则保障成员单位资金的安全，维护各方当事人的合法权益。
（3）资金集中管理和内部转账结算方面，成员单位在石化财务公司开设结算账户，通过登录石化财务公司网银结算平台及向石化财务公司提交书面指令共同完成资金结算，严格保障结算的安全、快捷、畅通。强化资金集中管理，将资金业务流程与内控流程有机的融合于资金管理信息系统中，保证资金安全。

2、信贷业务控制

石化财务公司各类信贷业务是信用风险的主要来源，公司信贷业务风险管理的主要控制措施包括：一是建立贷款审查委员会、风险控制（法律事务）部和业务部门三位一体的信用风险管理组织体系；二是建立了“统一授信、审贷分离、分级审批、责权分明”的信贷运行机制；三是设计制订了标准化信贷业务流程，覆盖从客户调查、授信管理、贷前调查、贷款审批、贷款发放到贷后跟踪整个过程。

石化财务公司根据经济形势变化，及时调整信贷政策及信贷资金投向指引，严把信贷准入关，石化财务公司信贷资产整体信用风险……
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