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公告日期:2024-08-31
新希望财务有限公司风险持续评估报告
一、财务公司基本情况
新希望财务有限公司(以下简称“财务公司”)成立于 2011 年 1
月,系经原中国银行业监督管理委员会以《中国银监会关于新希望财务有限公司开业的批复》(银监复〔2010〕626 号)文件批准,由新希望集团有限公司及下属子公司共同出资组建的非银行金融机构。财务公司《金融许可证》机构编码为:L0121H251010001;财务公司企业法人营业执照统一社会信用代码为:91510100567178379M。
财务公司设立时注册资本为人民币 30,000.00 万元,全体股东均
以货币出资。2012 年 4 月,财务公司根据股东会决议及修改后的公司章程规定,增加注册资本人民币 20,000.00 万元,新增注册资本均以货币方式出资。2016 年 6 月,财务公司根据股东会决议及修改后的公司章程规定,增加注册资本500万美元(折合人民币3,200万元),新增注册资本均以货币方式出资。2017 年 12 月,财务公司根据股东会决议及修改后的公司章程规定,增加注册资本人民币 50,000.00 万元,新增注册资本均以货币方式出资。2022 年 3 月,财务公司根据股东会决议及修改后的公司章程规定,增加注册资本人民币200,000.00 万元,新增注册资本均以货币方式出资。本次增资后,财务公司注册资本及实收资本折合人民币 303,200.00 万元,其中:新希望集团有限公司出资人民币 128,986 万元,持股比例 42.54%;
新希望六和股份有限公司出资人民币 103,088 万元,持股比例 34.00%,南方希望实业有限公司出资人民币 27,288 万元,持股比例 9.00%;新希望化工投资有限公司出资人民币 25,646 万,持股比例为 8.46%;山东新希望六和集团有限公司出资人民币 18,192 万元,持股比例6.00%。2024 年 4 月,根据股东会决议及修改后的公司章程规定,财务公司原股东新希望化工投资有限公司将所持财务公司8.46%股权全部转让给草根知本集团有限公司。本次股权转让后,新希望化工投资有限公司不再持有财务公司股权,草根知本集团有限公司持有财务公司 8.46%股权,出资金额为 25,646 万元,财务公司其他股东的持股比例和出资金额保持不变。
财务公司住所:成都高新区天府大道中段新希望国际大厦 A 座
26 层;法定代表人:王灿。
财务公司现业务范围:吸收成员单位存款;办理成员单位贷款;办理成员单位票据贴现;办理成员单位资金结算与收付;提供成员单位委托贷款、债券承销、非融资性保函、财务顾问、信用鉴证及咨询代理业务;从事同业拆借;办理成员单位票据承兑;办理成员单位产品买方信贷;从事固定收益类有价证券投资。
二、财务公司内部控制的基本情况
(一)控制环境
财务公司已按照《新希望财务有限公司章程》中的规定设立了股东会、董事会和监事会,董事会下设战略委员会、薪酬管理委员会、
风险管理委员会、审计委员会,对董事会、专门委员会以及董事、监事、高级管理层在内部控制中的责任进行了明确规定。财务公司实行董事会领导下的总裁负责制,下设综合管理部、计划财务部、信息科技部、信贷部、营业部、投资银行部、创新业务部、资金管理部、风控合规部、稽核部。财务公司法人治理结构健全,管理运作规范,建立了分工合理、责任明确、报告关系清晰的组织结构。
财务公司把强化内部控制建设、规范经营、防范和化解金融风险放在各项工作的首位,以培养员工具有良好职业道德与专业素质及提高员工的风险防范意识作为基础,通过加强内部稽核、培养教育、考核和激励机制等制度的贯彻落实,以期全面完善公司的各项内部控制机制。
(二)风险评估过程
财务公司制定了一系列的内部控制制度和具体的管理办法、操作规程,并建立内部稽核部门,对各项业务活动进行监督和稽核。根据各项业务的不同特点制定不同的风险管理制度、操作流程和风险防范措施等,各部门责任分离、相互监督,切实落实风险识别、风险评价及风险应对工作。
(三)控制活动
1、授信业务和贷款业务控制情况
财务公司采取客户信用评级的办法以防范信用风险, 同时要求
在对客户进行信用评级时,要关注客户经营净现金流情况, 把公司经
营状况作为衡量的主要指标,对违约、逾期等情形实行一票否决, 将授信和贷款业务风险控制在合理范围内。
财务公司严格执行审贷分离制度,信贷审査委员会负责对综合授信、贴现、贷款、签发商业承兑汇票等授信业务品种进行全面审査,财务公司风控合规部对每笔信贷业……
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