公告日期：2024-04-27

股票代码：000882 股票简称：华联股份 公告编号：2024-020
北京华联商厦股份有限公司

关于在华联财务有限责任公司关联存贷款风险的评估报告
北京华联商厦股份有限公司（以下简称：公司或本公司）根据与华联财务有限责任公司（以下简称：财务公司）签署的《金融服务框架协议》，在财务公司
开设结算账户并存款。截至 2023 年 12 月 31 日，存款余额为 46,668.26 万元。
公司 2023 年度向财务公司申请授信额度 80,000 万元，截至本报告期末，本公司及子公司在财务公司无贷款余额。本公司为避免与财务公司发生关联存款等金融业务安全性和流动性的风险，根据财务公司提供的有关资料和财务报表，并经本公司实地调查与核实，现对在财务公司存款的风险评估情况报告如下：

一、 财务公司基本情况

华联财务有限责任公司是经中国银行业监督管理委员会批准设立的非银行
金融机构，设立时间为 1994 年 3 月 10 日。其股权结构比例为：北京华联集团投
资控股有限公司占注册资本比例 34%；北京华联商厦股份有限公司占注册资本比例 33%；江苏紫金华联商用设施运营有限公司占注册资本比例 17%；银川海融兴达商业有限公司占注册资本比例 16%。

财务公司目前经营范围：企业集团财务公司服务。（吸收成员单位存款；办理成员单位贷款；办理成员单位票据贴现；办理成员单位资金结算与收付；提供成员单位委托贷款、债券承销、非融资性保函、财务顾问、信用鉴证及咨询代理业务；从事同业拆借；办理成员单位票据承兑；从事固定收益类有价证券投资）
财务公司统一社会信用代码 91110000101502691R，法定代表人：马作群，注
册资本 250,000 万元，注册住所为北京市朝阳区裕民路 12 号一号楼 9 层 B901、
B907、B909，金融许可证机构编码 L0008H211000001。

二、财务公司内部控制及风险管理机制

（一）控制环境

财务公司实行董事会领导下的总经理负责制。财务公司已按照《华联财务有限责任公司章程》中的规定建立了股东会、董事会和监事会，并且对董事会和董事、监事会和监事、经理层和高级管理人员在内部控制中的责任进行了明确规定，确立了股东会、董事会、监事会和经理层之间各负其责、规范运作、相互制衡的公司治理结构。公司组织架构设置情况如下 ：

财务公司把加强内控机制建设、规范经营、防范和化解金融风险放在各项工作的首位，以培养员工具有良好职业道德与专业素质及提高员工的风险防范意识作为基础，通过加强和完善内部稽核、培养教育、考核和激励机制等各项制度，全面完善公司内部控制制度。

（二）风险的识别与评估

财务公司编制完成了一系列内部控制制度，完善了风险管理体系。公司设立
了对董事会负责的风险管理委员会，并制定了《风险管理委员会工作规则》。风险管理委员会下设风险管理部，负责落实公司风控各项工作。公司各部门是风控措施的具体实施单位。各部门在其职责范围内建立风险评估体系和项目责任管理制度，根据各项业务的不同特点制定各自不同的风险控制制度、标准化操作流程、作业标准和风险防范措施，各部门责任分离、相互监督，对自营操作中的各种风险进行预测、评估和控制。

（三）控制活动

1.资金管理

财务公司根据国家有关部门及人民银行规定的各项规章制度，制定了《风险管理及内控体系》《同业拆借业务管理办法及操作流程》《资金计划业务管理办法》等管理办法和业务操作流程，有效控制了业务风险。

（1）在资金计划管理方面，财务公司业务经营严格遵循《企业集团财务公司管理办法》资产负债管理，通过制定和实施资金计划管理，同业资金拆借管理等制度，保证公司资金的安全性、流动性和效益性。

（2）在成员单位存款业务方面，财务公司制定了《协定存款管理办法》《通知存款管理办法》《定期存款管理办法》和《结算账户管理办法》等制度对集团公司和成员单位的协定存款、通知存款、定期存款业务和存款账户进行规范，严格遵循平等、自愿、公平和诚实信用的原则保障成员单位资金的安全，维护各当事人的合法权益。

（3）资金集中管理和内部转账结算业务方面，成员单位在财务公司开设结算账户，通过登入财务公司网银结算平台网上提交指令或通过向财务公司提交书面指令实现资金结算，严格保障结算的安全、快捷、通畅，同时具有较高的数据安全性。每日营业终了，通过公司核心业务系统将结算业务数据自动导入财务核算系统，保证入账及时、准确，发现问题及时反馈，并将资金核算纳入到公司整体财务核算当中。为降低风险，财务公司将支票……
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