公告日期：2024-08-20

中建西部建设股份有限公司

关于对中建财务有限公司

风险持续评估报告

根据《企业集团财务公司管理办法》相关规定、《中建西部建设股份有限公司（以下简称“公司”）与中建财务有限公司（以下简称“财务公司”）关联交易风险管理办法》，以及《深圳证券交易所上市公司自律监管指引第 7 号——交易与关联交易》相关要求，公司审阅了财务公司截至 2024 年 6 月末的财务报表（未经审计），对财务公司的《金融许可证》《企业法人营业执照》的合法有效性进行了查验，对财务公司的经营资质、业务和风险状况进行相关的风险评估，现将风险评估情况报告如下。

一、财务公司基本情况

财务公司系“中国建筑”集团旗下全资金融机构，注册资本150 亿元，由中国建筑集团有限公司和中国建筑股份有限公司共
同持股，持股比例分别为 20%、80%。财务公司于 2010 年 12 月
1日取得原中国银行业监督管理委员会北京监管局核发的金融许
可证（金融许可证号 L0117H211000001），并于 2011 年 1 月 19
日正式开业。2022 年 6 月 7 日，取得由中国银行保险监督管理
委员会北京监管局核发的最新金融许可证（金融许可证号L0117H211000001）。

财务公司整合集团内外金融资源，深入研究并开展资金集中、结算支付、贷款、贴现、有价证券投资等金融业务，为集团及成员单位提供全方位、多品种、个性化的金融服务，为整个集团的发展提供资金支持和保障。

根据北京监管局批复，财务公司目前具体经营范围包括：

1.对成员单位办理财务和融资顾问、信用鉴证及相关的咨询、代理业务；

2.协助成员单位实现交易款项的收付；

3.经批准的保险代理业务；

4.对成员单位提供担保；

5.办理成员单位之间的委托贷款；

6.对成员单位办理票据承兑与贴现；

7.办理成员单位之间的内部转账结算及相应的结算、清算方案设计；

8.吸收成员单位的存款；

9.对成员单位办理贷款及融资租赁；

10.从事同业拆借；

11.有价证券投资（股票投资除外）。

根据《企业集团财务公司管理办法》，涉及业务范围相关事项，后续将按照监管要求执行。

二、财务公司内部控制制度的基本情况

(一）控制环境

财务公司按照《中华人民共和国公司法》《企业集团财务公司管理办法》等法律法规的要求，建立健全了董事会、经理层、专业委员会及部门等各级治理结构。董事会下设战略和薪酬管理、风险管理、审计 3 个专业委员会。经理层下设投资决策和信贷审查 2 个专业委员会。

（二）风险的识别与评估

财务公司制定了健全的内部控制制度，建立了完善的风险管理体系，设立了独立的内部审计部门，建立了严密的监督制约机制。

各部门间、各岗位间职责分工明确，各层级报告关系清晰，通过部门及岗位职责的合理设定，形成了部门间、岗位间相互监督、相互制约的风险控制机制；构建了前台、中台、后台分离，风险管理全员参与的合理机制，且符合监管部门对金融机构内部控制环境的要求。

（三）控制活动

1.结算及资金管理

在结算及资金管理方面，财务公司根据各项监管法规，制定了《集团成员单位人民币存款业务管理办法》《集团成员单位账户管理办法》《跨境双向人民币资金池业务管理办法》《内部转账结算管理办法》《代理支付业务管理办法》《结算印章、重要
空白凭证管理办法》《金融核心业务系统及密钥管理办法》等业务管理办法和操作规程，有效控制了业务风险。

（1）资金集中管理和内部结算业务。成员单位可通过财务公司网银提交划款指令实现资金划转，财务公司网银设定了严格的访问权限控制，同时财务公司通过网银等方式提供了及时详尽的对账服务，通过信息系统控制和健全的制度控制保障了成员单位资金安全和结算便利。

（2）成员单位存款业务。财务公司严格遵循平等、自愿、公平和诚实信用的原则为成员单位办理存款业务，相关政策严格按照监管机构相关规定执行，充分保障成员单位资金的安全，维护各成员单位的合法权益。

（3）流动性管理。财务公司严格遵循《企业集团财务公司管理办法》相关规定进行资产负债管理，通过制定和实施严格的资金管理计划，保证了公司资金的安全性、流动性和效益性。
2.信贷管理

财务公司制定了《授信工作尽职指引》《客户信用评级……
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