公告日期：2024-08-23

关于与海信集团财务有限公司开展关联金融业务的风险评估报告

按照《深圳证券交易所上市公司自律监管指引第 7 号——交易与关联交易》相关要
求，厦门乾照光电股份有限公司（以下简称“本公司”）通过查验海信集团财务有限公司（以下简称“海信财务公司”）《金融许可证》《营业执照》等资质证照，审阅其2024 年半年财务报表等方式，对海信财务公司经营资质、风险管理体系的建设及实施情况进行了评估，具体情况报告如下：

一、海信财务公司基本情况

海信财务公司经原中国银行业监督管理委员会《关于海信集团财务有限公司开业的批复》（银监复〔2008〕207 号）批准成立，注册地址：山东省青岛市东海西路17号海信大厦15层；注册资本：13亿元人民币；企业类型：其他有限责任公司；成立日期：2008年6月12日。经银行业监督管理机构批准和公司登记机关核准，海信财务公司经营下列本外币业务：

（一）吸收成员单位存款；

（二）办理成员单位贷款；

（三）办理成员单位票据贴现；

（四）办理成员单位资金结算与收付；

（五）提供成员单位委托贷款、债券承销、非融资性保函、财务顾问、信用鉴证及咨询代理业务；

（六）从事同业拆借；

（七）办理成员单位票据承兑；

（八）办理成员单位产品买方信贷和消费信贷；

（九）从事固定收益类有价证券投资；

（十）银行业监督管理机构批准的其他业务。

二、海信财务公司内部控制的基本情况

（一）内部控制架构

海信财务公司建立了完善的内部控制组织架构，股东会、董事会、监事会及高级管理层各负其责，各项决策均能得到有效的制衡监督，符合风险管控的要求。全体董事、监事、高管人员勤勉尽责，总体运行情况良好。海信财务公司各项决策符合法律法规及公司章程等要求，符合既定的发展目标。股东行为及关联交易规范，符合监管要求，工作中各部门责权明晰，通力合作，保障了公司各项工作井然有序的开展和高效的运行。
（二）风险识别与评估

海信财务公司根据风险识别程序和方法，对经营管理中面临的各类风险，包括信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险、合规风险、信息科技风险、声誉风险等进行主动的识别，分析风险来源，确定风险的影响范围。

1.信用风险

海信财务公司在董事会下设立风险管理委员会，负责在董事会授权范围内对公司业务进行审批和决策，并严格按照规定的程序和权限进行审查、审批。海信财务公司从制度、流程、业务风险点出发，加强和完善尽职调查，从源头防范信用风险。海信财务公司关注客户行业状况、经营状况和信用状况等方面，不断提升对信用风险预判、识别、评估、控制和预警的能力。能够及时发现、防范和控制风险，做好五级分类工作，有效防范和化解违约风险。

2.市场风险

海信财务公司持续致力于对市场风险的研判与管控，重点关注市场资金状况、市场突发情况，做好舆情关注与管理，及时发现市场潜在风险，提升市场风险管理水平。同时，海信财务公司建立了完善的日常风险监测机制，每日对市场情况、市场舆情进行跟踪，并定期开展同业客户风险排查及同业资产五级分类工作。海信财务公司不断强化对资金业务市场风险识别手段,密切跟踪市场利率走势，结合资金来源和运用情况，调整资产负债定价和期限结构，减少利率变动的潜在负面影响。海信财务公司积极调整美元存、贷款利率定价，使公司美元存贷款利率顺应市场变化，保证外汇业务正常运转。同时，通过敞口管理控制汇率风险，有效规避公司代客结售汇业务的汇率波动风险。

3.流动性风险

海信财务公司持续加强流动性风险管理，在流动性风险识别、计量、监测和控制等方面进一步明确部门职责，将压力测试工作在制度中进行明确，定期组织职能部门开展流动性风险压力测试，并形成压力测试报告。海信财务公司设立了流动性应急领导小组，在保障公司各项业务稳健可持续发展的同时，提高了应对突发事件的综合管理水平和应急处置能力。

4.操作风险

海信财务公司始终将操作风险管理作为全面风险管理的重要组成部分，从加强内部控制方面持续提升操作风险管理水平。海信财务公司业务制度能够覆盖公司现有的管理工作、业务条线和人员，明确各部门职责分工，制定岗位职责说明书，确保员工理解掌握制度并明晰违规应当承担的责任，防范操作风险。海信财务公司严格按照公司制度进行授权管理，提升风险管控，加强安全管理和员工培训，建立健全监督机制，有效执行关键岗位轮岗、强制休假、离任审计等。海信财务公司遵守集团工作要求，加强对……
[点击查看PDF原文]

提示：本网不保证其真实性和客观性，一切有关该股的有效信息，以交易所的公告为准，敬请投资者注意风险。