公告日期：2024-03-29

中交财务有限公司风险持续评估报告

一、中交财务有限公司基本情况

中交财务有限公司（以下简称“财务公司”）成立于 2013
年 7 月 1 日，是经中国银行业监督管理委员会批准成立的非银行金融机构。

注册地址：北京市西城区德胜门外大街 83 号 B 座 16 层
1603-1609。

金融许可证机构编码：L0071H211000001。

统一社会信用代码：91110000071677369E。

注册资本：70 亿元人民币，其中：中国交通建设集团有
限公司出资 35000 万元，占比 5%；中国交通建设股份有限公司出资 665000 万元，占比 95%。

经营范围：1、对成员单位办理财务和融资顾问、信用鉴证及相关的咨询、代理业务；2、协助成员单位实现交易款项的收付；3、经批准的保险代理业务；4、对成员单位提供担保；5、办理成员单位之间的委托贷款；6、对成员单位办理票据承兑与贴现；7、办理成员单位之间的内部转账结算及相应的结算、清算方案设计；8、吸收成员单位的存款；9、对成员单位办理贷款及融资租赁;10、从事同业拆借；11、承销成员单位的企业债券；12、对金融机构的股权投资；13、有价证券投资（股票投资除外）；14、成员单位产品的消费信贷，买方信贷及融资租赁。

二、财务公司内部控制的基本情况

（一）控制环境

财务公司已经建立了内部控制制度体系。包括：公司章程、各项管理制度和业务操作流程等。《中交财务有限公司章程》确定了成立公司的基本原则，明确股东的出资方式，确定了公司的经营范围，对股东的权利和义务进行界定，规范了股东会、董事会和监事会的职权和议事规则，对经营管理机构管理模式进行规定，强调了监督管理与风险控制的重要性。建立了公司授权管理基本体系，使公司内部形成各级岗位有职有权、职权相称、权责对等，充分发挥激励和约束机制，形成精简高效的工作氛围。

内部控制制度体系具体内容如下：

1、公司治理：

根据现代公司治理结构要求设立股东会、董事会、监事会。董事会下设四个专业委员会，包括：风险管理委员会、审计委员会、战略委员会、薪酬与考核委员会,公司高管层下设信贷审查委员会和投资决策委员会。各委员会及公司各部门职责如下：

风险管理委员会是按照《中交财务有限公司章程》及董事会决议设立的，是董事会进行风险管理的常设机构，对董事会负责。风险管理委员会由三名董事组成，经董事会授权组织指导风险管理工作，主要负责对公司风险管理；审议公司风险管理的总政策、程序等。

审计委员会是董事会进行审计的常设机构，其主要职责权限为：（1）监督公司的内部审计制度及其实施；（2）负责
内部审计与外部审计之间的沟通；（3）审核公司的财务信息及其披露；（4）审查公司的内控制度；（5）就董事会会议提案中涉及委员会职责的内容进行预审；（6）董事会交办的其他事项。

战略委员会负责指导、监督公司战略管理体系建设和运行，推动公司战略的制定与执行，并对战略的执行进行监督评估等，向董事会提出建议意见。

薪酬与考核委员会负责研究企业工资收入分配制度及方案，组织拟订经理层成员经营业绩考核办法和薪酬管理办法，组织开展经理层成员经营业绩考核，向董事会提出考核结果建议和薪酬兑现建议方案。

信贷审查委员会是财务公司成立的专门的信贷审议机构。其工作任务主要包括：（1）审议公司信贷政策、信贷业务发展战略、信贷客户准入标准、信贷业务授信管理等方面的重大事项；（2）审议公司年度信贷计划、信贷资产质量、信贷业务风险和内部控制管理等方面的重大事项；（3）根据规定，审议需报贷审会审查的各项信贷业务；（4）审议新增业务品种；（5）审议风险度发生重大变化的信贷项目补救方案；（6）审议资产处置方案、不良资产重组及重大诉讼案件等各项资产保全业务；（7）审议不良贷款清收及管理情况报告等；（8）审议总经理认为有必要提交贷审会审议的其他事项。信贷审查委员会由 5 人组成，其中主任委员 1 名，由公司分管风险管理的副总经理担任。

投资决策委员会主要负责投资决策及重大事项决策工
作等。

办公室（董事会办公室）负责公司董事会、总经理办公会文件的起草等会务组织及日常事务工作；负责落实和督办董事会、总经理办公会决议的执行情况；负责公司日常行政事务、综合协调、公关外联、保密、治安保卫、后勤服务及车辆管理；负责公司人才资源管理与开发、员工录用、劳动合同、劳动工资、社会保险、教育培训、职业技能鉴定、外事和离退休人员管理。

结算业务部……
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