公告日期：2024-04-26

按照《上海证券交易所上市公司自律监管指引第 5 号——交易与关联交易》相关要求，国机汽车股份有限公司（以下简称“公司”）通过查验国机财务有限责任公司（以下简称“国机财务”）《金融许可证》《营业执照》等证件资料，审阅 2023 年 12 月末财务报表及相关数据指标，对其经营资质、业务和风险状况进行了评估，现将风险评估情况报告如下：

一、基本情况

国机财务成立于1989年1 月25 日，原为海南机设信托投资公司，
1996 年 2 月更名为中工信托投资公司，2003 年 8 月 19 日，根据中办
发[1999]1 号文件精神，经原中国银行业监督管理委员会银监复（2003）23 号文件批准，正式移交中国机械工业集团有限公司（以下简称“国机集团”）并改组为国机财务，属非银行金融机构。2024年 1 月 16 日取得北京市海淀区市场监督管理局换发的企业法人营业
执照。公司住所：北京市海淀区丹棱街 3 号 A 座 5 层 519、520、521、
522、523、525、8 层，法定代表人：王惠芳，金融许可机构编码：L0010H211000001，统一社会信用代码：9111010810001934XA，注册资本：175,000 万元。

经营范围：对成员单位办理财务和融资顾问、信用鉴证及相关的咨询、代理业务；协助成员单位实现交易款项的收付；对成员单位提供担保；办理成员单位之间的委托贷款及委托投资；对成员单位办理
票据承兑与贴现；办理成员单位之间的内部转帐结算及相应的结算、清算方案设计；吸收成员单位的存款；对成员单位办理贷款及融资租赁；从事同业拆借；承销成员单位的企业债券；经批准发行财务公司债券；对金融机构的股权投资；有价证券投资；成员单位产品的消费信贷、买方信贷及融资租赁；保险代理业务。

二、国机财务内部控制基本情况

国机财务由国机集团及其所属 25 家成员企业出资组建，依据国家有关法律法规，自主开展国家金融监督管理总局规定的各项金融业务，以“依托集团资源，服务集团发展”为经营宗旨，以加强国机集团资金集中管理和提高资金使用效率为目的，坚持安全性、效益性、流动性的经营原则。

（一）内控环境

国机财务设立了股东会、董事会、监事会，股东会是公司的权力机构，董事会是股东会的常设执行机构。国机财务《公司章程》及相关管理制度明确了股东会、董事会、监事会、总经理的职责权限，以及各自在风险管理中的责任。董事会下设提名委员会、法治建设与战略委员会、业绩考核与薪酬委员会、审计与风险控制委员会四个专业委员会。各专业委员会规范运作，对国机财务的重大决策进行研究、审议，为董事会决策提供支持。国机财务现设总经理 1 名，副总经 1名，负责日常经营管理。国机财务总部设在北京，设有 10 个职能部门，部门职责权限清晰。国机财务在河南设分公司 1 家，于 2023 年12 月 18 日挂牌营业。国机财务组织结构图如下：

（二）风险管理

国机财务结合监管要求和实际情况制定了《风险管理办法》，明确风险管理的核心为全面风险管理，对风险管理的组织架构、基本流程以及责任认定与追究进行了规定。国机财务风险管理组织体系架构健全，董事会、监事会、管理层、各业务部门、风险管理部门和内审部门在风险管理中的职责分工明确、职责边界清晰，能够实现对风险的有效识别、评估、监控及控制，建立起了多层次、相互衔接、有效制衡的运行机制。

国机财务根据环境变化，定期将面临的主要风险按照影响程度、发生可能性进行重要性划分，评估分析各项风险的承受度，更新核心风险预警指标，并调整完善风险管理计划，提高风险管理的针对性和适应性，每年均开展风险评估工作，形成风险评估报告，报董事会审议。

（三）控制活动

国机财务按照国家金融监督管理总局的规定，制定了公司业务规
则，建立健全了公司业务管理、现金管理和安全防范制度；建立了对各项业务的稽核、检查制度，并设立独立于经营管理层的专职稽核部门，直接向董事会负责，加强对公司日常业务的内部控制。主要业务介绍：

1．信贷业务

信贷业务包括授信业务、自营贷款业务、票据贴现、票据承兑、担保业务、融资租赁、委托贷款等。信贷业务审批过程中的风险管理，重点对信贷业务政策制度遵循性审查、申报材料要件齐全性审查和申报材料内容完备性审查。政策制度遵循性审查，重点关注是否符合国家有关法律法规、行政规章、规范性文件和国机集团、公司政策制度的规定；申报材料要件齐全性审查、内容完备性审查，重点关注是否已经提供充足要件和理由证实所得结论的合理性。

2．结算业务

结算业务是指通过企业在财务公司内部账户的资金转移所实现收付的行为。

……
[点击查看PDF原文]

提示：本网不保证其真实性和客观性，一切有关该股的有效信息，以交易所的公告为准，敬请投资者注意风险。