公告日期:2024-08-28
贵州能源集团财务有限公司
风险持续评估报告
按照《上海证券交易所上市公司自律监管指引第 5 号——交易与关联交易》的要求,贵州盘江精煤股份有限公司(以下简称“公司”)通过查验贵州能源集团财务有限公司(以下简称“财务公司”)《金融许可证》《营业执照》等证件资料,并审阅包括资产负债表、利润表、现金流量表等在内的财务公司定期财务报告,对财务公司的经营资质、业务和风险状况进行了评估,现将财务公司有关风险评估情况报告如下。
一、财务公司基本情况
财务公司成立于 2013 年 5 月 3 日,是经国家金融监督管理总局(原
中国银行业监督管理委员会)批准设立,合法持有《金融许可证》并持续有效经营的非银行金融机构,由公司与贵州能源集团有限公司共同投资设立,其中:贵州能源集团有限公司出资 5.50 亿元,持股 55%;本公司出资 4.50 亿元,持股 45%。
统一社会信用代码:91520190067726228Q
金融许可证机构编码:L0176H252010001
法定代表人:龙治安
企业类型:其他有限责任公司
住 所:贵州省贵阳市观山湖区林城西路 95 号
经营范围:吸收成员单位存款;办理成员单位贷款;办理成员单位票据贴现;办理成员单位资金结算与收付;提供成员单位委托贷款、债券承销、非融资性保函、财务顾问、信用鉴证及咨询代理业务;从事同业拆借;办理成员单位票据承兑。
二、财务公司风险管理的基本情况
(一)控制环境
财务公司按照《公司法》的规定设立了股东会、董事会、监事会,建立由董事会专业委员会和专业部门组成的风险防控体系,风险防控机制健全,并明确规定董事会及董事、监事、高级管理人员在风险管理中的责任。董事会下设风险管理委员会、审计委员会和薪酬委员会三个专业委员会,并由具备相关专业知识的董事担任委员,对提升董事会在重大风险管理、内部监督审计及薪酬激励等方面发挥了重要作用。
财务公司按照决策系统、执行系统、监督反馈系统互相制衡的原则建立了分工合理、职责明确、互相制衡、报告关系清晰的组织结构,法人治理结构健全,管理运作规范,为风险管理的有效性提供了必要的前提条件。财务公司组织结构图如下:
(二)风险的识别与评估
财务公司目前组织架构完整,资源配备合理,能够有效履行风险管理职能,确保在有效防范风险的前提下开展经营活动,稳健运行。
财务公司制定了《全面风险管理办法》《信用风险管理办法》《流动性风险管理办法》《风险指标监测与预警管理办法》《关联交易管理办法》等风险合规管理制度 38 项,各项制度均能有效执行,切实防范风险。其董事会下设的风险管理委员会,负责风险管理和监督工作,定期向董事会报告风险管理工作情况、年度风险偏好和风险限额方案,2024 年上半年风险管理委员会共召开会议 2 次,审议事项 4 项。除此之外,其经营管理层还设置独立的风险管理部门,负责日常风险管理,建立起业务部门、风险管理部和审计工作部风险管理三道防线。财务公司制定《董事会授权管理办法》《授权管理暂行办法》建立健全授权体系,并根据工作实际进行修订,实施动态管理。
(三)控制活动
1.资金业务控制
一是财务公司制定了资金、结算方面等管理制度 11 项,规范各项资金、结算业务开展。二是财务公司每日统计资金头寸,定期收集成员单位的资金收付计划和融资计划等各类资金流动信息,预测未来短期内的流动性缺口,以确定流动性适宜度,及时识别和防范流动性风险。三是财务公司审慎选择资金存放银行,严格管理存放同业操作程序,确保同业存放业务风险可控。四是完善流动性指标监测预警机制,定期对流动性指标进行监测预警,合理安排贷款投放时间和期限。
2.信贷业务控制
一是持续修订完善信贷业务制度规范,截止 2024 年上半年制定了 14
项信贷票据业务、2 项担保委托业务及 3 项金融同业业务类制度规范,业务制度和流程持续不断完善。二是严格执行审贷分离,业务发展部负责授信业务的调查和贷后管理,风险管理部负责授信业务执行情况检查,信贷审查委员会对评级授信进行集体决策。三是在具体信贷业务操作过程中,遵循“真实、客观、公正”“先评级授信后用信”的原则。四是充分发挥信贷审查委员会集体决策作用,2024 年上半年组织召开信贷审查委员会会议 9 次,审查项目 31 个,提高信贷业务决策水平,较好防范信用风险。五是强化贷前、贷中、贷后管理,对贷款使用情况及抵押物进行定期检查分析及监督,定期搜集财务报表和数据,做好贷后监督检查工作。六是按季度进行资产风险分类,根据分……
[点击查看PDF原文]
提示:本网不保证其真实性和客观性,一切有关该股的有效信息,以交易所的公告为准,敬请投资者注意风险。