公告日期：2024-08-28

江苏红豆实业股份有限公司关于

对红豆集团财务有限公司风险持续评估的报告

根据《上海证券交易所上市公司自律监管指引第 5 号——交易与关联交易》的要求，江苏红豆实业股份有限公司（以下简称“本公司”）通过查验红豆集团财务有限公司（以下简称“财务公司”）《金融许可证》《营业执照》等证件资料，审阅财务公司定期财务报告及相关资料，对财务公司的经营资质、业务和风险状况进行了持续评估，具体情况报告如下：

一、财务公司的基本情况

财务公司成立于 2008 年，系经中国银行业监督管理委员会批准成立的非银行金融机构（《金融许可证》机构编码：L0095H332020001），持有无锡市锡山区行政审批局换发的统一社会信用代码为 91320205682168731C 的《营业执照》。财务公司注册资本为 16.32 亿元，其中红豆集团有限公司认缴出资 74,582.40 万元，持股比例 45.70%；本公司认缴出资 55,977.60 万元，持股比例 34.30%；江苏通用科技股份有限公司认缴出资 32,640.00 万元，持股比例 20.00%。

注册地址：无锡市锡山区东港镇锡港东路 2 号

企业类型：有限责任公司

法定代表人：周海燕

经营范围：许可项目：企业集团财务公司服务；非银行金融业务（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动，具体经营项目以审批结果为准）

财务公司目前实际开展的主要业务包括：办理成员单位资金结算收付；吸收成员单位存款、办理成员单位贷款；办理成员单位票据贴现。

二、财务公司内部控制的基本情况

（一）控制环境

财务公司已按照《红豆集团财务有限公司章程》（以下简称“公司章程”）中的规定建立了股东会、董事会、监事会，并对董事、监事、高级管理人员在内部
控制中的责、权、利进行了明确规定。财务公司的内部组织结构分为决策机构、执行机构和监督机构三个层次。决策机构包括股东会、董事会；执行机构包括总经理及其领导下的各委员会、各业务部门与职能部门；监督机构包括监事会和稽核部。财务公司法人治理结构健全，管理运作科学规范，建立了分工合理、职责明确、报告关系清晰的组织结构，为风险管理的有效性提供了必要的前提条件。
财务公司组织架构图如下：

财务公司将加强内控制度建设、合规经营、防范和化解金融风险放在各项工作的首位，以培养员工具有良好职业道德与专业素质及提高员工的风险防范意识作为基础，通过加强和完善内部稽核、培训教育、考核和激励等全面提升财务公司内部控制体系。

（二）风险的识别与评估

财务公司按照审慎经营的原则，秉持全面覆盖、严防风险的理念，制定了一系列的内部控制制度、应急预案及各项业务的管理办法和操作流程，设立稽核部对财务公司的业务进行监督，并针对存在问题的环节提出解决建议。在董事会下设立独立的风险管理委员会及审计委员会。

财务公司目前业务经营中主要面临信用风险、流动性风险和操作风险。风险管理的目标是在风险和收益之间取得适当的平衡，确保在合理的风险水平下安全、稳健经营。

（三）控制活动

1、资金管理

财务公司根据监管部门相关的各项规章制度，制订了《结算业务管理办法》《资金管理规定》《商业汇票转贴现、再贴现业务管理办法》《同业拆借管理办法》和《同业拆借操作流程》等并据此开展业务，做到在程序和流程中明确操作规范和控制标准，有效控制了业务风险。

在资金计划管理方面，通过制定年度和季度资金经营计划，严格遵循《企业集团财务公司管理办法》资产负债管理规定，保证公司资金的安全性、效益性和流动性。

在成员单位存款业务方面，财务公司严格遵循平等、自愿、公平和诚实信用的原则，保障成员单位资金的安全，维护各当事人的合法权益。

资金管理和内部转账结算业务方面，成员单位在财务公司开设结算账户，提交申请及相应的证明文件，使用“网上资金结算系统”进行操作，严格保障结算的安全、快捷、通畅，同时具有较高的数据安全性。

对外融资方面，财务公司 2024 年上半年仅限于将未到期的承兑汇票按规定审批程序审批后向中国人民银行无锡市分行再贴现。

2、信贷业务控制

财务公司建立了审贷分离、分级控制、分类管理的贷款管理制度，包括《信贷业务审批制度》《贷款业务管理办法》《综合授信管理办法》和《企业信用信息基础数据库管理实施细则》等，规范了各类业务的操作流程，建立了贷前、贷中、贷后完整的信贷管理制度。

财务公司根据贷款规模、种类、期限、担保条件确定审查程序和审批权限，
严格按照程序和权限审……
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