公告日期：2024-03-30

上海城投控股股份有限公司

关于上海城投集团财务有限公司

的风险持续评估报告

根据上海证券交易所《上市公司自律监管指引第 5 号—
—交易与关联交易》的要求，上海城投控股股份有限公司（以下简称“本公司”）通过查验上海城投集团财务有限公司（以下简称“城投财务公司” 或“财务公司”）《金融许可证》《企业法人营业执照》等证件资料，并查阅了财务公司 2023 年
12 月 31 日的资产负债表，2023 年 1-12 月的利润表、现金
流量表和所有者权益变动表，对财务公司的经营资质、业务和风险状况进行了持续关注和评估，现将有关情况报告如下：
一、财务公司基本情况

财务公司于 2019 年 12 月 20 日经上海银保监局批准开
业，并于同年 12 月 25 日取得《企业法人营业执照》，于 2019
年 12 月 26 日 取 得 《 金 融 许 可 证 》（ 机 构 编 码 ：
L0273H231000001）。城投财务公司采用集团及成员单位参股模式设立，注册资本人民币 10 亿元，其中上海城投（集团）有限公司（以下简称“城投集团”或“集团”）出资 6 亿元，出资比例 60%；本公司出资 2 亿元，出资比例 20%；上海城投资产管理（集团）有限公司出资 2 亿元，出资比例 20%。城投财务公司实行董事会领导下的总经理负责制，按照法律法规和公司章程的规定建立股东会、董事会和监事会，目前设
风险管理部、审计稽核部和综合管理部。

财务公司主要获批可开展业务包括：

（一）吸收成员单位存款；

（二）办理成员单位贷款；

（三）办理成员单位票据贴现；

（四）办理成员单位资金结算与收付；

（五）提供成员单位委托贷款、债券承销、非融资性保函、财务顾问、信用鉴证及咨询代理业务；

（六）从事同业拆借；

（七）办理成员单位票据承兑。

目前实际开展的主要业务包括：吸收成员单位存款、发放成员单位贷款、存放同业以及结算业务等。

财务公司基本情况和实际已开展的业务情况，符合 2022
年 10 月 23 日新修订的《企业集团财务公司管理办法》的管理要求。

二、财务公司风险管理的基本情况

（一）控制环境

城投财务公司“三会”制度健全，设有股东会、董事会、监事会。董事会下设三个专业委员会，即风险管理委员会、审计委员会和薪酬与考核委员会，管理层下设一个委员会，即信贷审查委员会。确立股东会、董事会、监事会和经理层之间各司其责、规范运作、相互制衡的公司治理结构。

财务公司组织架构设置情况如下：

风险的识别与评估

城投财务公司确定了“稳健经营”的风险偏好和“合规优先”、“流动性优先”的风险管理策略，按照风控的决策、执行和监督反馈三层面搭建了公司治理结构和公司组织架构。董事会是财务公司风险管理的决策机构；高级管理层负责全面风险管理的日常工作，业务部门是风险管理的主体责任部门，是风险管理的第一道防线；风险管理部是风险管理的第二道防线，具体对第一道防线的监督、检查，发现疏漏和隐患加以控制；审计稽核部对监管部门要求以及董事会、监事会和管理层所关心的风险控制有效性进行审计、监督并报告，履行风险管理的第三道防线。财务公司已建立健全了多层次、相互衔接、有效制衡的运行机制，制定和完善了涵盖管理和业务的多项制度，建立和优化了业务管理系统和内部控制流程，制定了《关联交易管理办法》，明确了关联交易管理的体系和机制。

（二）控制活动

1.结算业务控制情况

在结算制度方面，财务公司制定了《人民币结算账户管理办法》《人民币结算账户操作规程》《人民币结算业务管理办法》《人民币结算业务操作规程》《人民币存款业务管理办法》《人民币存款业务操作规程》《公司系统错账处理管理办法》《重要空白凭证管理办法》等制度，制度明确了结算业务业务规则及各环节的操作审核要点，为财务公司结算人员处理业务提供了依据及保障。

2.信贷管理

根据目前的业务开展情况，城投财务公司的信贷管理包括:

贷前调查:公司金融部业务人员对成员单位贷款客户的融资额度、贷款期限、资金用途、还款来源、担保方式等进行尽职调查，确保业务真实性，拟定授信方案，并收集基础资料、撰写授信申报材料。

信用评级：在尽职调查的基础上，对贷款客户经营管理水平、股东背景、政府支持力度、客户融资能力等基本面情况及偿债能力、经营能力、发展潜力等财务指标逐项……
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