公告日期：2024-03-29

重庆钢铁股份有限公司

关于与宝武集团财务有限责任公司

存款、贷款等金融业务的风险评估报告

重庆钢铁股份有限公司（简称“公司”）通过查验宝武集团财务有限责任公司（简称“财务公司”）《金融许可证》《企业法人营业执照》等证件，根据《企业集团财务公司管理办法》等相关规定，在审阅包括资产负债表、利润表、现金流量表等在内的定期财务报表和内部控制制度的基础上，对财务公司 2023 年全年风险管理情况进行了评估，具体风险评估情况如下：

一、基本情况

经公司股东大会批准，公司与财务公司签订了 2021-2023 年度《金融服务协议》，在日常经营过程中，财务公司能按照《金融服务协议》相关条款规定，为公司提供金融服务。

二、财务公司简述

财务公司是 1992 年 6 月经监管部门批准成立的全国性非银行金
融机构，是由国家金融监督管理总局监管的非银行金融机构，企业法人统一社会信用代码为 913100001322009015。财务公司注册资本68.4 亿元（人民币，下同），股权结构：中国宝武钢铁集团有限公司占 24.32%、马鞍山钢铁股份有限公司占 22.36%、宝山钢铁股份有限公司占 16.97%、太原钢铁（集团）有限公司占 12.58%、山西太钢不锈钢股份有限公司占 12.08%、武汉钢铁有限公司占 9.48%、马钢（集团）控股有限公司占 2.21%。

经国家金融监督管理总局批准、工商部门登记，财务公司经营
范围：（一）吸收成员单位存款；（二）办理成员单位贷款；（三）办理成员单位票据贴现；（四）办理成员单位资金结算与收付；（五）提供成员单位委托贷款、债券承销、非融资性保函、财务顾问、信用鉴证及咨询代理业务；（六）从事同业拆借；（七）办理成员单位票据承兑；（八）办理成员单位产品买方信贷；（九）从事固定收益类有价证券投资；（十）从事套期保值类衍生产品交易；（十一）国家金融监督管理总局批准的其他业务。

经查询，财务公司不是失信被执行人，资信情况及履约能力良好。

三、财务公司经营管理及风险管理情况

（一）财务状况及经营成果

截至 2023 年 12 月 31 日，财务公司资产总额 870.08 亿元，其
中：信贷余额 235.23 亿元；负债总额 768.38 亿元，其中：吸收成
员单位存款 761.09 亿元；所有者权益总额 101.70 亿元；2023 年实
现营业收入 15.02 亿元，利润总额 5.66 亿元，经营业绩良好。

（二）监管指标

根据《企业集团财务公司管理办法》规定，截至 2023 年 12 月
31 日，财务公司的各项监控指标均符合规定要求，不存在违反《企业集团财务公司管理办法》等规定情形。

序号 指标 标准值 本期实际值

1 资本充足率 ≥10.5% 20.72%

2 流动性比例 ≥25% 81.33%

3 贷款余额/存款余额与实收资本之和 ≤80% 28.36%

4 集团外负债/资本净额 ≤100% 0.19%

5 票据承兑余额/资产总额 ≤15% 8.95%

6 票据承兑余额/存放同业余额 ≤300% 26.19%

7 票据承兑和转贴现总额/资本净额 ≤100% 80.98%

8 承兑汇票保证金余额/存款总额 ≤10% 0.00%

9 投资总额/资本净额 ≤70% 63.94%

10 不良资产率 ≤4% 0.05%

11 不良贷款率 ≤5% 0.00%

（三）风险管理情况

自成立以来，财务公司一直坚持稳健经营的原则，严格按照《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国银行业监督管理法》《企业会计准则》《企业集团财务公司管理办法》和国家有关金融……
[点击查看PDF原文]

提示：本网不保证其真实性和客观性，一切有关该股的有效信息，以交易所的公告为准，敬请投资者注意风险。