中证智能财讯北京银行(601169)8月31日披露2024年半年度报告。2024年上半年,公司实现营业收入355.44亿元,同比增长6.37%;归母净利润145.79亿元,同比增长2.39%;扣非净利润146.02亿元,同比增长2.28%;经营活动产生的现金流量净额为-238.22亿元,上年同期为268.32亿元;报告期内,北京银行基本每股收益为0.66元,加权平均净资产收益率为5.49%。
以8月30日收盘价计算,北京银行目前市盈率(TTM)约为4.28倍,市净率(LF)约为0.33倍,市销率(TTM)约为1.61倍。
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公司近年市盈率(TTM)、市净率(LF)、市销率(TTM)历史分位图如下所示:
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根据半年报,公司第二季度实现营业总收入178.54亿元,同比增长4.96%,环比增长0.93%;归母净利润67.15亿元,同比下降0.44%,环比下降14.61%;扣非净利润67.45亿元,同比下降0.38%,环比下降14.15%。
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分产品来看,2024年上半年公司主营业务中,利息净收入收入255.36亿元,同比增长3.84%,占营业收入的71.84%;投资收益收入69.71亿元,同比增长29.72%,占营业收入的19.61%;手续费及佣金净收入收入20.83亿元,同比下降16.95%,占营业收入的5.86%。
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盈利能力方面, 2024年半年度公司加权平均净资产收益率为5.49%,同比下降0.3个百分点。
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2024年上半年,公司经营活动现金流净额为-238.22亿元,同比减少506.54亿元;筹资活动现金流净额-206.47亿元,同比减少621.09亿元;投资活动现金流净额234.64亿元,上年同期为-1013.01亿元。
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资产重大变化方面,截至2024年上半年末,公司债权投资合计较上年末减少4.45%,占公司总资产比重下降1.69个百分点;发放贷款和垫款较上年末增加7.67%,占公司总资产比重上升1.21个百分点;其他资产较上年末增加237.31%,占公司总资产比重上升1.11个百分点;买入返售金融资产较上年末减少28.09%,占公司总资产比重下降0.56个百分点。
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负债重大变化方面,截至2024年上半年末,公司吸收存款及同业存款较上年末增加9.85%,占公司总资产比重上升2.95个百分点;卖出回购金融资产款较上年末减少55.38%,占公司总资产比重下降1.20个百分点;其他负债较上年末增加73.73%,占公司总资产比重上升0.80个百分点;拆入资金较上年末减少32.35%,占公司总资产比重下降0.99个百分点。
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半年报显示,2024年上半年末公司十大流通股东中,新进股东为中国信达资产管理股份有限公司,取代了一季度末的新华联控股有限公司。在具体持股比例上,香港中央结算有限公司持股有所上升,北京联东投资(集团)有限公司持股有所下降。
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筹码集中度方面,截至2024年上半年末,公司股东总户数为14.56万户,较一季度末下降了3590户,降幅2.41%;户均持股市值由一季度末的80.19万元上升至84.78万元,增幅为5.72%。
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指标注解:
市盈率
=总市值/净利润。当公司亏损时市盈率为负,此时用市盈率估值没有实际意义,往往用市净率或市销率做参考。
市净率
=总市值/净资产。市净率估值法多用于盈利波动较大而净资产相对稳定的公司。
市销率
=总市值/营业收入。市销率估值法通常用于亏损或微利的成长型公司。
文中市盈率和市销率采用TTM方式,即以截至最近一期财报(含预报)12个月的数据计算。市净率采用LF方式,即以最近一期财报数据计算。
市盈率为负时,不显示当期分位数,会导致折线图中断。