【导读】国有六大行中报出炉,上半年净利润合计超6800亿元
中国基金报记者忆山
8月30日,工商银行、农业银行、建设银行、邮储银行相继发布了半年报数据,至此,国有六大行半年报已悉数披露。综合来看,六大行上半年业绩表现较为稳健,且均将实施中期分红。
同时,各家银行旗下基金公司、理财公司的经营情况曝光,在上半年震荡的市场环境下,这些基金公司、理财公司均实现了可观盈利,且大部分公司的管理规模实现了增长。
3家总资产超40万亿元
合计分红超1900亿元
今年上半年,六大行业绩表现整体较为稳健,合计实现营收1.8万亿元,归母净利润合计达6833.88亿元。
其中,工商银行实现营收4204.99亿元,归母净利润为1704.67亿元,在A股上市银行中稳居首位。
建设银行、农业银行、中国银行、邮储银行、交通银行分别实现营收3859.65亿元、3668.35亿元、3170.76亿元、1767.89亿元、1323.47亿元;归母净利润分别为1643.26亿元、1358.92亿元、1186.01亿元、488.15亿元、452.87亿元。
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与去年同期相比,仅农业银行实现了营收和归母净利润同比双增长,增幅分别为0.29%、1.99%。
今年上半年,国有六大行总资产均实现稳健增长,其中工商银行、建设银行、农业银行三家的资产规模均已超过40万亿元,且上半年增幅均超过5%。
资产质量方面,截至6月末,工商银行资本充足率为19.16%;不良贷款率为1.35%,较年初下降0.01个百分点;拨备覆盖率为218.43%,较年初上升4.46个百分点。
建设银行资本充足率为19.25%;不良贷款率为1.35%,较上年末下降0.02个百分点;拨备覆盖率为238.75%。
农业银行资产不良贷款率为1.32%,比上年末下降0.01个百分点;逾期贷款率为1.07%,比上年末下降0.01个百分点;拨备覆盖率为303.94%,资本充足率为18.45%。
中国银行不良贷款率较上年末下降0.03个百分点,不良贷款拨备覆盖率较上年末提升10.03个百分点,资本充足率为18.91%。
邮储银行不良贷款率为0.84%,较上年末上升0.01个百分点;拨备覆盖率为325.61%,较上年末下降21.96个百分点;资本充足率为14.15%。
交通银行不良贷款率为1.32%,较上年末下降0.01个百分点;拨备覆盖率为204.82%,较上年末上升9.61个百分点。
此外,国有六大行均表示将实施中期分红。除邮储银行分红方案拟后续公布外,工商银行拟分红最多,达511.09亿元;建设银行拟分红492.52亿元,农业银行拟分红407.38亿元,中国银行拟分红355.62亿元,交通银行拟分红135.16亿元。目前合计分红金额已超1900亿元。
银行系基金公司均实现盈利
规模增幅不一
五家大行旗下基金公司业绩情况随之披露,综合来看,五家基金公司上半年均实现盈利,管理规模也实现不同程度增长。
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具体来看,工银瑞信基金上半年实现净利润13.46亿元;截至6月末,总资产为239.23亿元,净资产为200.8亿元。
截至6月末,工银瑞信基金管理公募基金251只,管理年金、专户、专项组合582个,管理资产总规模1.91万亿元,与上年末相比增长11%。
建信基金方面,上半年,公司实现净利润4.13亿元;截至6月末,建信基金资产总额为109.25亿元,净资产为93.98亿元;管理资产规模为1.29万亿元,与上年末相比增长0.78%。
中银基金方面,上半年,公司实现净利润3.59亿元;截至6月末,中银基金资产总额为67.52亿元,净资产为55.90亿元。
截至6月末,中银基金资产管理规模达6852.62亿元,与2023年末相比增长19%。其中,公募基金资产管理规模为5979.51亿元,非货币理财公募基金资产管理规模为3099.36亿元,与2023年末相比,增幅分别为23%、8%。
农银汇理基金方面,上半年实现净利润1.17亿元;截至6月末,农银汇理基金总资产为49.25亿元,净资产为46.16亿元。
截至6月末,农银汇理基金资产管理规模为2568.84亿元,较上年末增长5.6%。其中拥有公募基金83只,规模为1860.25亿元,较上年末增加191.59亿元。
交银施罗德基金方面,上半年,公司实现净利润4.91亿元;截至6月末,公司总资产为81.76亿元,净资产为67.46亿元,管理公募基金规模为5520亿元,同比增长13.3%。
理财子均实现盈利
五家规模实现增长
随着半年报的披露,六大行理财子公司的业绩表现和资产规模情况也浮出水面。综合来看,六家公司在上半年均实现盈利。规模变化上,除建信理财外,其余五家在上半年都实现不同程度的增长。
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具体来看,中银理财方面,上半年公司实现净利润11.11亿元。截至6月末,中银理财资产总额为185.55亿元,净资产为178.84亿元;资产管理规模为18019.39亿元,与2023年末相比增长10.5%。
农银理财方面,上半年公司实现净利润11.20亿元。截至6月末,农银理财总资产为221.80亿元,净资产为213.84 亿元;理财产品余额为17276.63亿元,与2023年末相比增长8.8%。
工银理财方面,上半年公司实现净利润9.88亿元。截至6月末,工银理财资产总额为216.25亿元,净资产为213.91亿元;理财产品余额为17463.04亿元,与2023年末相比增长8.6%。
建信理财方面,上半年公司实现净利润9.17亿元。截至6月末,建信理财资产总额为211.90亿元,净资产为203.93亿元;理财产品规模为1.50万亿元,与2023年末持平。
交银理财方面,上半年公司实现净利润7.11亿元,同比增长19.42%;公司总资产为136.26亿元,净资产为132.63 亿元;理财产品余额为14591.17亿元,较2023年末增长18.49%。
中邮理财方面,上半年实现营业收入8.96亿元,同比增长21.30%;净利润为5.47亿元,同比增长22.21%。截至6月末,公司资产总额为135.88亿元,净资产为131.58亿元;理财产品规模达9573.25亿元,较2023年末增长23.29%。
此外,多家银行还在财报中列出了理财子的经营亮点。
如中银理财持续布局ESG主题理财产品,ESG策略产品占比进一步提升;服务“乡村振兴”战略,推出面向县域地区客户销售的专属主题产品;进一步完善外币和跨境理财产品体系,产品丰富度和规模继续保持同业领先;持续拓展销售渠道,已在多家集团外机构和渠道上线产品;以及深化全面风险管理体系建设等。
农银理财也积极践行绿色发展理念,上半年新发行ESG主题理财产品20只。同时,服务广大县域客户,截至6月末,乡村振兴惠农产品规模为594亿元。