金融机构所有日常文档、聊天记录和开会语音都被沉淀为“企业知识”，形成智能文档库，员工向AI提问时，智能文档库会整合过去的知识来回答，还可以完成员工绩效考核、建立筛选等工作；在监管报送、工作汇报等办公场景中，有权限的员工可以一键提取生产系统内的业务数据，同时整个流程数据安全合规……
这些办公和服务场景的数字化蜕变，源于一场办公软件的“进化”。
企业软件无外乎两种，一种是办公软件，比如Office文档，一种是管理软件，其背后蕴含企业的业务流程和管理理念。以往，两者往往联系微弱、各自为政，直到一座新的桥梁将其连接起来。
这座桥梁叫作“协同办公”，在AI等新技术的赋能下，已成为传统行业数字化转型，且最能为一线员工所感知的重要举措。正如以上种种场景所描绘的，近年来，金山办公通过旗下办公新质生产力平台WPS 365，在银行、保险、证券三大金融机构落地“企业大脑”，让沉睡的数据流动起来，极大地提升了办公效率和用户体验。
金融业数字化转型步入“深水区”
当前，数字化已经成为千行百业不可逆转的潮流，金融行业也不例外。在许多人的印象中，金融业属于数据密集型行业，在技术和需求的双重驱动下，相较于其他行业，其数字化已经颇有建树，可以说是步入了“深水区”。
因此，金融机构的数字化转型如何更深一步，新的痛点在哪里，成为金融机构和数字化服务商必须思考的问题。
有金融机构将目光投向了内部的办公模式，信息驱动、高效协同，成为办公平台设计的重要理念。“办公平台体现了企业文化、管理理念、业务模式，企业内部的数字化转型起点应该是从数字化的办公模式开始”，招商银行股份有限公司协同办公开发团队经理丁伟伦这样理解办公数字化的重要性。
银行网络具备多网区特性，生产、研发、测试网区在协同能力上显得相对不足，这在一定程度上限制了内网办公的效率与安全性。为此，招商银行设计出第四代招乎协同办公平台，集合了沟通连接、高效协同、数据服务等模块，内部文档使用效率实现跃迁，日均文档访问量超过30万份，日均新增文档超过10万份。
值得一提的是，文档高频使用的背后，源于招乎平台和金山办公WPS 365的深度集成。自2019年投入协同领域以来，金山办公从单一的文档编辑器逐步向综合办公系统转型。
除了优化员工使用体验外，WPS 365也在服务企业重塑传统工作方式。丁伟伦举例，原先员工在线下进行文档编辑，编辑完再传递给其他同事，由同事再进行相应的编辑操作，这种串行的工作习惯现在得以快速转变，员工利用在线的文档，能以并行的方式，在招乎文档平台上高效完成文档的协作，包括查看、修改等。
早在2006年国家信创产业就正式起步，掀起了金融业操作系统、办公软件及信息安全领域的国产化替代热潮；同时，跨端同步、功能完备、安全稳定以及融合开放等特性，正成为包括银行在内的金融机构对于办公系统的核心诉求。
“金融业的数字化走得非常靠前”，金山办公助理总裁黄志军认为，信创的推进成了金融机构重构数字化能力的直接动力，金融业转型，要解决信创迁移的问题，从国外厂商的X86项目平滑过渡到国产化信创平台。此外，还要寻求赋能，构建一站式协同办公平台，“因此，金山办公WPS 365把握风口，对所有文档处理的能力进行了原子化的拆解，为他们提供赋能，增强他们协同办公的能力”。
化身“懂行人”直击行业需求
以往人们接触更多的，是金山办公的C端业务。做B端生意与C端生意有何不同？黄志军这样形容两者服务逻辑上的差异——对于办公软件而言，C端软件是“长板”生意，一定要有一个独具优势的功能；而B端软件的关键则是“短板”，取决于需求能否得到平衡、能否实现所有场景的闭环。
“C端用户更在意的是产品功能本身是否好用，而B端用户需要在安全可控和功能好用之间找到一个平衡点”，黄志军表示，服务B端用户也更需要灵活性和专业性，灵活性是指可以随时配合用户需求接入新的功能模块，专业性则是要深入了解B端用户的需求。
在为金融业提供数字化赋能时，基于专业性的要求，金山办公也需要积累足够多的行业Know-how。
“在任何一个新业务开展的时候，我们都会与业内一批标杆客户进行共创，针对金融行业的高频场景和需求，灵活调整产品功能和服务，提供高度定制化的解决方案，并在长期的合作中形成对所有应用场景的闭环”，黄志军展示了金山办公面向B端金融用户的服务逻辑。
WPS多维表格就是WPS 365在与众多金融客户共创过程中发掘的功能之一。许多金融机构在组织架构上分为总部和分部，日常需要进行大量数据的汇总，并进行统计，以往的数据和信息流转过程繁琐且低效，容易产生误差。
据介绍，WPS多维表格可以打通各个部门之间的数据联动，也解决了各个部门之间信息共享的问题；同时权限管控更加灵活，可以根据业务角色动态分配编辑权限，实现企业数据资产闭环管理，这一项对于讲求安全可控的金融机构至关重要。
对于银行、保险、证券机构的需求差异，金山办公也直击行业痛点，实现精准施策。
例如，对证券机构的投行业务，WPS能将业务数据元素化，实现项目文档智能生成、项目组协作撰写、多文档数据联动，大幅提升业务文档撰写效率，并减少人工编写错误，有效降低投行业务风险。对银行机构来说，WPS 365首先注重于提升内网办公效率，并确保项目数据的安全性、简化办公管理流程。对保险机构，WPS 365将复杂的AI模型应用化繁为简，用户可一键切换市面上各类主流大模型，实现开箱即用，让代理人可以更加轻松地完成保单制作、客户分析等工作，为服务的客户提供更加精准高效的服务。
做对金融行业有用的AI
近年来，各类大模型如雨后春笋般涌现，各行业都在拥抱生成式AI，广泛的知识覆盖使AI大模型孕育出广阔的可能性。
对于利用AI实施数字化转型的企业而言，AI模型真的是越大越好吗？答案是否定的。以智能创作为例，在企业场景里让AI创作一篇文章，首先，很多人会担心内容的真实性，是不是言之有据；其次，通用模型创作的东西往往比较空洞，脱离企业的知识背景。
“只有具有企业知识背景的AI才是对行业有用的AI。”金山办公CEO章庆元在8月2日的金山办公首届金融行业峰会上，为AI赋能企业数字化转型谋划了重点。
沿着这一思路，WPS 365描绘出一条AI赋能金融行业的清晰路径——以AI Hub（智能基座）解决“哪个模型适合我”的问题，以AI Docs（智能文档库）解决“企业文档如何转化为知识利用”的问题，以Copilot Pro（企业智慧助理）解决“大模型如何赋能到业务”的问题。
在此基础上，WPS 365通过整合数据、算法和算力，利用人工智能技术，为企业提供强大的智能化平台，推动企业的数字化转型，实现个性化、定制化、精细化的生产和服务。金山办公将这一系列应用提炼为“企业大脑”的概念。
构建“企业大脑”，要先给AI准备“燃料”。黄志军分享了构建企业智能文档库的思路，“我们在服务金融机构的时候发现，以前很多企业大量的知识资产是固化的，没有流动，也没有被再次应用；现在运用AI技术，数据的创作、使用、存储、归档和调阅能形成一个闭环，让企业沉淀下来的知识真正流动起来”。
随着“企业大脑”的落地，金融机构也实现了业务流程的重塑。以阳光保险为例，通过WPS 365的云文档和智能文档，阳光保险实现了自动化公文格式审查和文档质量提升；利用模板库和智能搜索构建企业文化知识库，并通过多模态交互方式改变了传统搜索方式；除此以外，还能用文生图、图生文等功能，为代理人提供了快速生成客户宣发材料的工具。
赋能金融业只是金山办公AI商业版图的一角。在2024世界人工智能大会上，金山办公发布了政务自研模型——金山政务办公模型1.0，可针对通知、请示、发言稿、通报、方案等5类公文进行撰写。基于对政务工作场景的深入理解，金山办公也推出了相应的WPS AI政务版，通过AI可为内部办公流程提效，也能赋能对外服务系统，在政务服务等对外服务系统中，实现问政策、问事项、问结果等功能服务。
自2023年AI浪潮爆发后，金山办公率先提出了“All in AI”战略，成为国内外拥抱AI浪潮最为积极的办公企业之一。如今，以办公软件的进化为开端，WPS 365不断与千行百业深度融合，打通文档、协作和AI三大能力，为新质生产力蓄势赋能。
