公告日期:2023-04-18
信源小贷
NEEQ: 832905
海南信源小额贷款股份有限公司
年度报告
2022
目 录
第一节 重要提示、目录和释义 ...... 4
第二节 公司概况 ...... 8
第三节 会计数据、经营情况和管理层分析...... 10
第四节 重大事件 ...... 18
第五节 股份变动、融资和利润分配...... 22
第六节 董事、监事、高级管理人员及核心员工情况...... 27
第七节 公司治理、内部控制和投资者保护...... 31
第八节 财务会计报告 ...... 35
第九节 备查文件目录 ...... 116
第一节 重要提示、目录和释义
【声明】
公司控股股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
公司负责人黄召华、主管会计工作负责人吕向平及会计机构负责人(会计主管人员)陈小红保证年度报告中财务报告的真实、准确、完整。
容诚会计师事务所(特殊普通合伙)对公司出具了标准无保留意见的审计报告。
本年度报告涉及未来计划等前瞻性陈述,不构成公司对投资者的实质承诺,投资者及相关人士均应对此保持足够的风险认识,并且应当理解计划、预测与承诺之间的差异。
事项 是或否
是否存在控股股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员对年度报告内容存在异 □是 √否
议或无法保证其真实、准确、完整
是否存在半数以上董事无法完全保证年度报告的真实性、准确性和完整性 □是 √否
董事会是否审议通过年度报告 √是 □否
是否存在未出席董事会审议年度报告的董事 □是 √否
是否存在未按要求披露的事项 □是 √否
是否被出具非标准审计意见 □是 √否
【重大风险提示表】
重大风险事项名称 重大风险事项描述及分析
目前,小额贷款行业的监管机构为各地区的金融办,由于各地
区的实际情况不同,各省市的监管政策也不尽相同,且由于各
(一)小额贷款行业监管政策调整的风 项监管政策、法律法规尚未健全,监管政策处于不断完善和修
险 订之中,小贷公司面临着行业监管政策调整的风险。未来随着
行业的持续发展,国家统一制定行业监管政策的预期加强,公
司将面临行业政策调整的风险。
小额贷款公司的融资渠道主要包括:股东缴纳资本金、捐赠资
金、股东及同业拆借、来自不超过两个银行业金融机构的融入
资金。2016 年以来,股转系统明确规定暂停类金融行业挂牌公
司开展股票增发业务。银行向小贷公司发放贷款的审批条件相
(二)融资渠道和规模受限的风险 对严格,公司申请的贷款审批能否通过尚未明确。因此,公司的
融资渠道受到严格限制。同时,根据《海南省人民政府办公厅
关于深入推进小额贷款公司改革发展的若干意见》(琼府办
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