公告日期：2023-03-10

证券代码：838672 证券简称：金润德 主办券商：江海证券
山东金润德新材料科技股份有限公司对外担保管理制度

本公司及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带法律责任。
一、 审议及表决情况

2016 年 2 月 18 日创立大会审议通过；根据 2020 年 4 月 8 日 2020 年第一次
临时股东大会《关于修订<对外担保管理办法>的议案》第一次修改；根据 2023年 3 月 10 日第三届董事会第五次会议《关于修订对外担保管理制度的议案》第二次修改。

第三届董事会第五次会议《关于修订对外担保管理制度的议案》表决情况：
同意 5 票，反对 0 票；弃权 0 票。本议案尚需提交 2023 年第一次临时股东大会
审议。
二、 制度的主要内容，分章节列示：

第一章 总则

第一条 为了维护投资者的利益，规范公司的对外担保行为，有效控制公司对外担保风险，确保公司的资产安全，促进公司健康稳定地发展，根据《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》《中华人民共和国民法典》等国家的有关法律法规以及《公司章程》的有关规定，制定本制度。

第二条 本制度适用于本公司及本公司的全资、控股子公司（以下简称“子公司”）。

第三条 本制度所称对外担保（以下简称“担保”）是指公司以第三人身份为其他单位或个人提供的保证、资产抵押、质押以及其他担保事宜，包括公司对控股子公司的担保。具体种类包括借款担保、银行开立信用证和银行承兑汇票担
保、开具保函的担保等。

第四条 公司实施担保遵循平等、自愿、诚信、互利的原则，拒绝强令为他人担保的行为。

第五条 公司对担保实行统一管理，公司的分支机构不得对外提供担保。未经公司批准，子公司不得对外提供担保，不得相互提供担保，也不得请外单位为其提供担保。

第六条 公司董事、高级管理人员应审慎对待和严格控制担保产生的债务风险，并对违规或失当的担保产生的损失依法承担连带责任。

第七条 公司提供对外担保时，应当要求被担保人提供反担保或其他有效防范担保风险的措施。反担保的提供方应当具有实际承担债务的能力，且其提供的反担保必须与公司担保的金额相当。

第二章 担保及管理

第一节 担保对象

第八条 公司可以为具有独立法人资格和较强偿债能力且具有下列条件之一的单位担保：

1．因公司业务需要的互保单位；

2．与公司有现实或潜在重要业务关系的单位。

第九条 虽不符合第八条所列条件，但公司认为需要发展与其业务往来和合作关系的被担保人，担保风险较小的，经公司董事会或股东大会同意，可以提供担保。

第二节 担保的审查与审批

第十条 公司在决定担保前，应首先掌握被担保方的资信状况,并对该担保事项的利益和风险进行充分分析。

申请担保人的资信状况至少包括以下内容：

1．企业基本资料；

2．担保方式、期限、金额等；

3．近期经审计的财务报告及还款能力分析；

4．与借款有关的主要合同的复印件；

5．被担保人提供反担保的条件；

6．在主要开户银行有无不良贷款记录；

7．其他重要资料。

第十一条 经办责任人应根据申请担保人提供的基本资料，对申请担保人的财务状况、行业前景、经营状况和信用、信誉情况进行调查，确认资料的真实性，报公司财务部审核并经分管领导审定后提交董事会。

第十二条 董事会根据有关资料，认真审查申请担保人的情况，对于有下列情形之一的或提供资料不充分的，不得为其提供担保。

1．不符合国家法律法规或国家产业政策的；

2．提供虚假的财务报表和其他资料的；

3．公司曾为其担保，发生过银行借款逾期、拖欠利息等情况的；

4．经营状况已经恶化，信誉不良的企业；

5．上年度亏损或预计本年度亏损的；

6．未能落实用于反担保的有效财产的；

7．不符合本制度规定的；

8．董事会认为不能提供担保的其他情形。

第十三条 申请担保人提供的反担保或其他有效防范风险的措施，必须与公司担保的数额相对应。申请担保人设定反担保的财产为法律、法规禁止流通或者不可转让的财产的，应当拒绝担保。

第十四条 公司对外担保必须经董事会或股东大会审议。

第十五条 公司为关联人提供的担保在提交董事会审议前，若公司设立独立……
[点击查看PDF原文]

提示：本网不保证其真实性和客观性，一切有关该股的有效信息，以交易所的公告为准，敬请投资者注意风险。