个人养老金基金首度降费!今年以来不足五成的个人养老金基金取得正收益
来源:广州日报
近日,富国基金发布公告称,为更好满足投资者的投资需求,自4月29日起降低富国鑫旺稳健养老目标一年持有期混合型FOF的基金管理费率和托管费率。
具体来看,该基金A份额的年管理费率由1.00%调整至0.60%,年托管费率由0.20%调整至0.15%;该基金Y份额的年管理费率由0.50%调整至0.30%,年托管费率由0.10%调整至0.075%。
据悉,Y类份额为针对个人养老金投资基金单独设立的一类基金份额,投资者可通过个人养老金账户申购养老目标基金的Y类基金份额,管理费和托管费将较A类份额享有五折的费率优惠,不收取销售服务费。
值得注意的是,这是个人养老金基金首次下调管理费率。Choice数据显示,截至4月26日,目前国内公募市场上共有187只个人养老金基金,管理费率在分布在0.15%至0.50%,托管费率分布在0.05%至0.15%左右。全部个人养老金基金的平均年管理费率为0.37%,平均年托管费率为0.08%。
不过,记者留意到,从业绩来看,今年以来,个人养老金基金收益表现分化,首尾业绩相差超16%。
具体来看,Choice数据显示,截至4月25日,在有数据显示的180只基金中仅85只基金取得正收益,占比仅47%。国泰民安养老2040三年持有混合(FOF)Y今年以来收益超5%,天弘永裕平衡养老三年Y等5只个人养老金基金收益超2%,其他基金的收益均不足2%。
而华夏基金管理的五只个人养老金基金收益垫底。其中,华夏养老2055五年持有混合(FOF)Y和华夏福泽养老目标2035三年持有混合发起式(FOF)Y,今年以来均跌超10%,收益分别为-11.91%和-10.03%。
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