债券基金成“投资新宠”择优挑选有诀窍
来源:金融投资报
如何挑选债券基金?有一个技巧:“两个表,四看”。“两个表”是什么呢?一是基金的投资报告,另一个是基金的投资业绩。
“四看”是怎么看呢?第一,看投资方向。虽然纯债券基金底层投的都是债券,但具体投的是什么,其实差别也非常大。一般打开一只基金的定期报告,需要去看一看它持仓的集中度,看看债券的种类,比如它买的是国债、金融债,还是企业债、城投债,这个对它收益影响也非常大。看完报告你就大概知道这个基金它是一个什么样的“长相”。
第二,看这只债券基金的策略。债券的投资收益主要来自两方面:一是持有债券到期获得的本金和利息;二是通过交易债券带来的价差,跟买卖股票一样,从中获得收益。很多基金经理会通过不同的策略,实现这两种收益。
第三,看这只债券基金的历史业绩。我们可以通过过往基金表现,特别是这个基金经理管理期间的信息,来看看他的管理业绩是否比较稳定、有没有跑赢行业的基准。一个特别重要的点是,一定要看基金经理在关键时期的回撤数据。
最后,要看持有期。因为一些债券基金也会采用定期开放的运作模式,或者设定一个封闭期。对基金经理来说,通过这些设置,可以降低频繁的申赎,减少交易对基金收益的磨损。所以我们也可以根据自己对投资期限的要求,选择对应的债券基金。比如,你对流动性要求比较高,就可以选一些短债基金。如果你的投资期限可以放长一点,就可以适当做一些中长债券基金的选择。
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