监管部门对信托公司的处罚越来越具有穿透性。

　　近日，国家金融监督管理总局湖北监管局（下称：湖北监管局）一次性开出22张罚单，直指国通信托多项违法违规事由。

　　其中，作为机构主体的国通信托被罚585万元，同时18名责任人被处以警告，另有3名主要责任人处以警告并合计罚款46万元。

　　面对巨额罚单，国通信托随后在其官网发布临时信息披露公告，回应称本次处罚是监管部门对公司2022年外部专项审计结果所作出的处罚，所涉问题均发生在 2022年及以前年度。

　　从公告内容可知，目前国通信托已按监管要求落实整改，所涉项目均已清算结束或整改完毕。

　　不过在业内分析人士看来，大额罚单的出现，不仅体现了监管部门对信托市场违法违规行为的零容忍态度，也暴露出信托公司在业务运营和管理方面存在的诸多问题。对信托公司而言，更应加强内部管理和风险控制，提高业务合规性和透明度，以应对日益严格的监管环境和市场挑战。

　　585万元巨额罚单

　　此次国通信托被罚，主要涉及13项违法违规事由。

　　据鄂金监罚决字〔2024〕33号行政处罚决定书显示，被罚内容包括：风险底数不实，掩盖表外风险资产，少计表内不良资产；虚假压降融资类信托；投后管理不尽职，导致信托资金违规流入禁止性领域；违规开展政信业务；违规汇集员工及其亲属资金设立虚假家族信托；虚设财产权信托弥补其他项目收益；违规开展通道业务；项目发行中未充分向投资者揭示项目风险；违规通过非金融机构代销信托产品；虚增房地产类信托规模规避监管；违规兑付超额收益；风险项目中对投资者进行违规兑付；资金池业务经营管理不审慎。

　　基于以上问题，湖北监管局对国通信托出具585万元巨额罚单。

　　一位资深业内人士对《华夏时报》记者表示，近几年信托公司暴露问题较多，违规也跟着多起来，“之前业务敞口大，违规问题较多。有违规就有处罚，都是针对具体业务和管理不合规的追责。”

　　反观本次罚单内容，除了对机构主体罚款外，21名相关责任人也一同领罚，职务涉及三名副总裁、一位总裁助理以及多个地区、多部门业务经理或信托经理等。所处罚的责任人人数在业内尤为罕见。

　　其中对时任国通信托副总裁曹某在项目发行中未充分向投资者揭示项目风险行为负有责任，被处以警告并罚款30万元。

　　对时任国通信托华北大区区域负责人，兼任信托业务二部及信托业务四部负责人张某对虚假压降融资类信托、项目发行中未充分向投资者揭示项目风险行为负有责任，被处以警告并罚款10万元。

　　对时任国通信托总裁助理邹某某，对信托投后管理不尽职，导致信托资金违规流入禁止性领域、违规开展政信业务、项目发行中未充分向投资者揭示项目风险行为负有责任，被处以警告并罚款6万元。

　　尽管罚单问题均发生在 2022年及以前年度，但国通信托表示，公司将以此为契机，持续强化风险文化建设，严守合规底线，提升风险管理能力，全面履行受托责任，回归信托本源，推动公司持续稳健发展。

　　值得注意的是，与过往罚单中常见处罚情况不同的是，在国通信托的罚单中出现许多新的违规事项。例如“违规兑付超额收益”、“风险项目中对投资者进行违规兑付”、“违规通过非金融机构代销信托产品”等。

　　前述业内人士对记者分析称，这些新的违规事项显示了金融监管机构对信托行业的监管正在不断加强，不仅关注传统的风险点，还扩大了监管范围，对信托公司的业务操作层面进行了更为细致和全面的审查。

　　“此外，近年来处罚缘由不仅聚焦于具体业务，监管层也对信托公司和责任人的监督力度持续加大，‘双罚’之下监管专业度持续提升，彰显了合规监管常态化和系统化的成效。”该人士补充道。

　　增收不增利

　　公开资料显示，国通信托是银监会2010年1月23日批准重组成立的非银行金融机构，2010年11月26日正式开业运营，注册资本41.58亿元。总部设在武汉，在北上广深等18个大中城市设立团队，业务范围遍布全国20多个省市自治区。

　　公司控股股东为武汉金控，持股75%；东亚银行和新方正控股发展有限责任公司分别持股15.38%和9.62%。

　　据2023年财报数据显示，国通信托在营业收入略有增长的情况下，净利润出现了下滑情形。

　　具体而言，国通信托全年实现营业收入11.47亿元，同比增长3.8%；利润总额7亿元，同比下降9.13%；实现归属母公司净利润5.45亿元，同比下滑7.18%。

　　与此同时，2023年国通信托手续费及佣金净收入同比下降40.65%至5.15亿元，总营业支出同比上升175.02%至4.54亿元。仅此这两项数据表明，公司运营成本在增加、某些业务领域的收入在减少，对净利润产生一定压力。

　　在2023年年报中，国通信托还披露截至 2023 年 12 月 31 日，公司重大未决诉讼标的额在 5 千万元（不含）至 1 亿元（不含）的案件有 4 件，其中有 2 件尚在一审审理中，有 2 件在二审审理中。诉讼标的额在 1 亿元（含）以上的案件有 7 件，其中有 2 件尚在一审审理中，有 4 件在二审审理中，有 1 件在再审审理中。

　　值得一提的是，去年11月，国通信托因牵涉“杭州瑜瑶”私募跑路一案，成为资本市场关注的焦点。

　　国通信托虽对外发布声明，表示所涉信托计划均系接受委托人指定成立的单一资金信托，并在相关事件发生后本着审慎原则，对所有涉及私募基金的业务进行了全面风险排查，并向监管部门进行了报告。

　　但截至发稿，“杭州瑜瑶”私募跑路一案的调查仍未结束。上述巨额罚单中提到“违规开展通道业务”，不包括去年涉事案件的处理情况。

　　“处罚只是手段并非目的。”某信托公司从业人员对《华夏时报》记者表示，虽然近年信托罚单有所增加，但整体行业风险可控。

　　对于风控管理措施，国通信托也在年报中表示，公司搭建全面风险管理架构，出台管理办法，以信用风险、市场风险、 操作风险、流动性风险、声誉风险管理等金融机构主要风险领域为主，通过相关管理制度、职责分工、设置规范化的控制流程等，不断提升全员风控意识，防范新增风险，保障公司持续稳健发展。