多方共议行业发展大趋势。
7月8日，2024新京报贝壳财经年会“掘金全球财富管理新时代”主题论坛在深圳举办。
在本次主题论坛上，来自银行理财、基金、保险行业机构的高管，以及多位专家学者，共话财富管理大趋势。
与会嘉宾认为，近年来随着居民财富水平的稳步增长，中国财富管理的发展势头蓬勃向上。中国财富管理市场规模不断壮大，理财产品、行业结构发展更加多元。展望未来，财富管理的发展空间依然巨大。
我国经济进入稳定增长期财富管理成金融领域“最大风口”
在致辞环节，新京报社党委书记、社长汤一原表示，对于个人及经济发展而言，财富管理非常重要。一方面，更好满足居民财富管理需求，是提升居民财产性收入、拉动内需增长的必要之举；另一方面，我国经济发展方式正在转变，需要资金从金融体系流转至实体经济。
“当前，我国财富管理业机遇与挑战并存，我们需要更创新，更有前瞻性的策略来应对，新闻媒体恰恰是推动财富管理市场走向高质量发展的重要一环。”汤一原介绍，目前，贝壳财经已经搭建起报、网、微端、音视频在内的全媒体平台。在大湾区，贝壳财经还最新成立了运营中心，期待与大湾区的财富管理机构加强沟通与联系，同时，也将加大对大湾区资本市场、金融机构的关注。
在主旨演讲环节，国家信息中心原首席经济师祝宝良指出，总体来看，我国经济经过2023年和今年年初已基本完成修复， 并进入稳定增长阶段。如今，制造业投资和出口成为经济稳定增长的根本动力。
我国经济发展面对诸多挑战，祝宝良建议，财政政策应更加宽松并调整支出结构，要将财政支出结构更多转向民生、就业、消费领域。同时，货币政策与之配合，通过适当降息、降准以解决流动性问题。在产业政策方面，供给端政策除了强调发展新质生产力之外，还要推动企业快一点兼并重组；需求端政策则还需要想办法扩大消费、投资的相关需求，同时稳住出口。
中国（深圳）综合开发研究院金融发展与国资国企研究所执行所长余凌曲则表示，从发展环境和趋势来看，财富管理是我国金融领域的“最大风口”，有望成为金融强国建设的主力军。下一步，财富管理行业转型升级方向在于优化居民财富与新质生产力的对接方式。
“市场和行业需要特别关注三个转型方向。”余凌曲进一步表示，其一是创新产品和服务，引导社会财富成为长期资本、创新资本和耐心资本；其二是要发展科技金融，做好科技金融这篇“大文章”，促进生产要素流向科技创新等更高更具有生产力的领域；其三是财富管理要践行社会责任，重点要服务居民养老、共同富裕、可持续发展等国家战略性需求，推动行业行稳致远，实现长足的发展。
我国财富管理新进阶正从投资单一资产转为多元化配置
在圆桌讨论环节，北大汇丰长聘副教授、汇丰金融研究院副院长李荻，招银理财有限责任公司副总裁郑福湘，中欧基金常务副总经理许欣，大童保险服务执行副总裁李晓婧四位嘉宾以“让获得感成为现实财富管理新进阶”为题展开讨论。
李荻表示，财富管理市场是一片新蓝海，但一些财富管理服务只有高净值人群才能享受。科技或许能帮助机构降低服务成本，让更多优质、高端的财富管理服务普惠到每一个人。
郑福湘在圆桌讨论时表示，当前我国居民的资产配置已经从过去单一资产向多元化配置方向发展，当前，这一趋势刚刚起步，预计未来发展空间巨大。而以客户为中心、为客户创造价值是资管机构的首要目标。资管机构要让老百姓“看得懂、敢于投、拿得住”，需要不断提升投研能力、服务能力。财富管理新时代要相信配置的力量，给未来更好的答案。
许欣则提出，基金公司要抓住财富管理新时代的机遇，资产管理应更好与财富管理相结合。过去，谈到财富管理更多像“销售商”，主要卖产品，但今天，财富管理是连接行业上下游、衔接客户与产品的重要一环，资产端需要与财富管理端有机匹配，两者协同才能给客户创造更大价值。
李晓婧则表示，在公众更追求安全时，保险在财富管理方面具有不可替代的功能价值。“大多数老百姓谈到保险时，主要印象还是补充医疗费用或意外赔偿，甚至是储蓄，这都是保险比较普遍的功能，而在财富管理赛道，保险更应发挥特定的、不可替代的功能，比如对生命的定价、法律属性等，比起收益性，保险的安全性和功能性更重要。”
AI数字人贝有财上线发布新京报首份财富管理报告
在本次论坛上，贝壳财经AI数字人——贝有财正式上线。据介绍，作为全新推出的财富管理数字人，贝有财成为贝壳财经AI数字人大家庭的一员，并将在后续的时间里，深耕财富管理赛道，为大家带来最新鲜、有趣的财富管理信息，帮大家守住钱包，分享时代发展红利。
值得注意的是，在这次论坛上，贝有财还发布了《2024中国财富管理服务报告》（以下简称《报告》）。这是新京报贝壳财经对外发布的首份以“财富管理”为主题的报告，体现了贝壳财经对财富管理行业新趋势、新变化的持续关注和洞察。
这份《报告》主体内容包括机构财富管理发展情况、财富管理新趋势、机构财富管理服务发展中存在的问题与建议以及结语四大部分，聚焦财富管理视角下的服务新升级、新挑战。
《报告》指出，当前财富管理加速变革，已出现了五大新趋势，分别是跨境理财热度提升、资本市场迎来新机遇、财富管理数字化转型、养老金融持续升温以及ESG（环境、社会和公司治理）投资兴起等。
如在跨境理财方面，《报告》认为，今年《粤港澳大湾区“跨境理财通”业务试点实施细则》落地以来，“跨境理财通”业务迅猛增长。但“跨境理财通”南北向出现了“冷热”不均的现象。
当前，财富管理行业挑战与机遇并存，作为行业参与者，金融机构应积极拥抱变革，不断创新服务模式，提升专业能力，以满足日益增长的市场需求，为投资者创造更大价值。
