财通证券董事长章启诚:发展买方投顾是践行金融工作政治性、人民性和促进共同富裕的必然要求
来源:中国证券报·中证网
7月12日,在中国证券报主办的“回归本源向新而生——2024基金业投教创新论坛暨第二届基金投顾金牛奖颁奖典礼”上,财通证券党委书记、董事长章启诚表示,新“国九条”要求,“必须始终践行金融为民的理念,突出以人民为中心的价值取向,更加有效保护投资者特别是中小投资者合法权益,助力更好满足人民群众日益增长的财富管理需求”。
他表示,回顾国内的财富管理发展史,大体经历了三个阶段:股票交易阶段、产品销售阶段和买方投顾阶段。买方投顾是财富管理的终极形态,财富管理机构基于资产管理机构的底层产品为客户提供资产配置方案,促使资产管理机构、财富管理机构、客户三方成为利益共同体,真正让投资者赚到钱。这是践行金融工作政治性、人民性和促进共同富裕的必然要求,也是分配机制完善、社会和文明进阶在金融领域的重要体现。
章启诚表示,新“国九条”提出从规模导向向投资者回报导向转变,标志着从顶层设计推动财富管理从卖方代理模式向买方投顾转型,彰显了提升客户获得感和体验感的决心,将为买方投顾提供发展沃土。买方投顾将深刻影响财富管理的业务模式、获客模式和销售模式等。首先,业务模式上,财富管理机构将从“销售规模导向”的卖方代理模式走向“投资者回报导向”的买方投顾模式。其次,销售模式上,由“链式化”管理的方式逐渐向“扁平化”的方式转变,由平台赋能个体,激发一线员工的活力和动力。再次,获客模式上,也将从“内卷模式”走向“共赢模式”,每家机构都能在基础资产生产者、优质客户共享者、解决方案提供者中找到自己的定位,互利共赢告别低水平内卷,共塑行业健康生态。
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