7月12日，由中国证券报主办的“回归本源，向新而生——2024基金业投教创新论坛暨第二届基金投顾金牛奖颁奖典礼”在上海举行。信达澳亚基金总经理朱永强在圆桌论坛“做优做强31万亿新起点”上表示，在当前公募基金面临一系列挑战之际，促进投顾工作职业化和独立化或许是一个有效的破局之路。

　　“卖基金的人站在销售的角度来做投顾和投教，买基金的人当然很难相信。”朱永强说道，他们在过往研究中发现，投资者行为对基民赚钱与否有着较大影响。要想解决基金赚钱、基民不赚钱问题，就必须把投顾业务发展起来，而且应该把投顾作为自由和独立的职业。只有独立化和自由化，摆脱基金销售导向，把投顾发展成为一门可以传承的职业，投顾从业人员才可能真正把客户视为衣食父母和代际财富，帮助客户提升专业投资能力。

　　在朱永强看来，投教作为辅助投顾业务的重要方式，是金融机构永恒的课题。这应该站在投资生态和第一性角度来看待，毕竟客户投资基金的初心本就是希望能够更加省心，或者通过投资满足养老愿景。投教工作的本质应该是解放投资者，而不是推动投资者额外花费大量时间精力做出各种投资决策。

　　他认为，投教工作需要做的首要事情应该是帮助投资者提高判断力和认知能力，能够逐渐识别出哪些人是能够真正帮助自己投资理财的专业人士，然后交给这些值得信赖的人进行资产管理。而财商的教育可以参考海外做法，设立专门投教栏目，将相关投教工作常规化。

　　在基金公司层面，除了进一步提升投研能力，把阿尔法和贝塔收益做得更好的同时，也可以积极与相关方沟通交流，争取站在绝对收益角度多布局一些灵活配置型产品、多资产配置产品和全球资产配置产品，提升给投资者带来绝对回报的能力。