周二，A股集体低开，上证指数跌0.34%，深成指跌0.2%，创业板跌0.06%。板块方面，银行、消费电子股继续走强，中国银行等五大行盘中再创新高，歌尔股份、东山精密涨超3%，消费电子电池龙头欣旺达“20cm”涨停，市值高达340亿元。

　　五大行股价再创新高

　　16日早盘，银行股继续保持涨势。五大行盘中再创新高，其中中国银行一度涨超2%。不过，截至发稿时，五大行股价均冲高回落。

　　2024年以来，银行股延续此前上涨走势，在各板块中表现突出。在市场波动较大的情况下，累计涨幅达18.88%，在31个申万一级行业中排名第一。资金流向方面，7月15日银行板块的主力净流入额居于申万31个行业第二，在申万二级行业中，国有大型银行主力净流入额9.72亿元，排名行业第一。

　　个股累计涨幅来看，截至7月15日收盘，南京银行以年内上涨45.54%的成绩拔得头筹，成都银行累计上涨40.67%位居第二。此外，年内累计涨幅超过30%的上市银行包括交通银行、常熟银行等11只；年内累计涨幅超20%的个股有20只，国有六大行均在其列。

　　“国家队增持、ETF扩容、险资OCI账户配置、部分北向资金回流，助推银行板块上涨。”中信建投证券马鲲鹏团队在近日发布的研报中分析称，上半年高股息策略强势演绎，在资金面催化下，银行板块绝对收益和相对收益明显。

　　资金面看，“国家队”是增持银行股的重要资金来源。去年10月，中央汇金公司宣布在6个月内在二级市场增持工行、农行、中行和建行股份。今年4月，四大行纷纷发布增持进展，截至4月10日，中央汇金分别累计增持2.87亿股、4.01亿股、3.3亿股、7145万股股份，按照日均收盘价测算，汇金公司累计增持金额约49亿元。

　　公募基金也在今年一季度大幅加仓银行股。券商中国记者梳理Wind数据发现，今年一季度末，公募基金重仓持有的银行标的市值为约为1111亿元，较去年末环比增长约29.3%，超出申万银行指数同期涨幅18.73个百分点，显示出有较大力度的增持动作。

　　消费电子概念活跃

　　值得一提的是，截至美股收盘，苹果涨1.67%，最新市值达到3.59万亿美元创历史新高。

　　摩根士丹利周一将苹果列为首选股，将目标价从216美元上调至273美元，维持超配评级。摩根士丹利分析师艾里克·伍德林认为，苹果人工智能平台的推出引发了用户升级智能手机、平板电脑和电脑的创纪录热潮。

　　自推出苹果智能以来，苹果股价已上涨超18%，超过同期纳斯达克100指数的7%涨幅。伍德林认为，进入今年晚些时候的iPhone 16周期，市场需求将达到历史高位。他还认为，苹果智能将为超过13亿用户带来更优越的独特实用价值，推动设备升级和加速产品更换周期。同时，苹果股票的最高目标价来自Loop Capital，该公司周一将该股从持有上调至买入，并将其目标价从170美元上调至300美元。分析师阿南达·巴鲁阿在一份报告中写道，苹果有望成为消费者首选的生成式人工智能“大本营”。

　　A股消费电子概念16日盘中走势活跃，截至发稿，欣旺达盘中“20cm”涨停，目前股价小幅回落；硕贝德涨超12%，瀛通通讯亦涨停，创益通涨逾8%，歌尔股份一度大涨8%。

　　欣旺达昨日晚间披露2024年半年度业绩预告，预计上半年归属于上市公司股东的净利润为7.67亿元~8.99亿元，同比增长75%~105%。公司表示，上半年公司扣除非经常性损益后的净利润较上年同期同向上升，主要原因为：公司经营计划有序开展，随着市场营销力度的加大，公司2024年半年度主营业务收入稳步增长，盈利能力提高导致业绩相应增长。

　　行业方面，全球消费电子持续回暖。Canalys数据显示，2024年一季度全球智能手机出货量同比增长11%，智能手机在经历2021年三季度以来下行周期后，在2023年四季度开始回暖明显。PC端，2024Q1全球台式机和笔记本出货量同比增长3.2%。机构表示，在AI手机、AIPC等利好因素支持下，2024年消费电子有望实现更为明显的复苏。

　　华福证券表示，短期消费电子终端需求回暖。中长期AI赋能智能终端有望驱动手机/PC换机加速。同时，AI负载需要芯片底层架构、内存和整机设计方案改变，带动单机ASP提升，同时新硬件形态的探索加快。消费电子创新节奏提速有望带来行业进入景气周期，同时后续苹果秋季发布会、Windows系统更新等重磅更新催化密集。

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