沪深三大股指7月26日表现不一，沪指冲高回落，小幅收跌；创业板指、深成指震荡调整，大幅收涨。盘面来看，商业航天概念股维持强势，金明精机、霍莱沃、腾达科技、航天晨光等涨停；家电板块早盘大涨，厨卫电器方向领涨，火星人、华帝股份双双涨停；铜缆高速连接概念股震荡走强，神宇股份涨超10%；汽车拆解概念股表现活跃，超越科技、华宏科技、交运股份涨停。下跌方面，红利股延续调整，中国移动、中国电信等跌超4%。

　　截至午间收盘，沪指跌0.19%，报2881.23点，成交1775亿元；深成指涨1.28%，报8583.31点，成交2169亿元；创业板指涨0.99%，报1660.66点，成交995亿元。

　　热点板块

　　盘面上，厨卫电器、风电设备、汽车整车、汽车拆解、商业航天、铜缆高速连接等板块和概念股涨幅居前；银行、光伏设备、保险、ST板块、网约车等板块和概念股跌幅居前。

　　机构观点

　　中金公司：短期来看，消费电子进入旺季新机供给丰富，新兴市场具备增长潜力，关注需求持续修复；长期来看，苹果为代表的端侧AI加速落地，交互方式革新、功能升级／外观改款、闭源生态三者相辅相成，有望推动AIPC/AI手机新的换机周期、以及AI可穿戴新终端形态的创新。

　　国泰君安：液冷技术是助力数据中心、储能电站、5G基站等控制温度、降低能耗的有效途径，有利于实现我国碳达峰与碳中和“双碳”目标，随着AI算力需求高速增长，液冷产品厂商有望充分受益。

　　中信证券：7月25日，发展改革委、财政部印发《关于加力支持大规模设备更新和消费品以旧换新的若干措施》的通知。文件提出“统筹安排3000亿元左右超长期特别国债资金，加力支持大规模设备更新和消费品以旧换新”，汽车是以旧换新政策的重要支持领域。本次汽车以旧换新政策全面超市场预期，有望对行业销量形成较明显的拉动，行业景气度有望上行，推荐超配汽车板块。

　　消息面上

　　国务院国资委：未来五年中央企业预计安排大规模设备更新改造总投资超3万亿元

　　据中国网，国务院国资委财务监管与运行评价局负责人刘绍娓今日在国新办新闻发布会上表示，下一步，将坚持能给尽给、应给尽给原则，加大出资人政策支持力度，指导中央企业紧盯新一轮技术革命和产业变革方向，在本轮大规模设备更新中发挥表率引领作用。未来五年，中央企业预计安排大规模设备更新改造总投资超3万亿元。同时要求中央企业在采购设备时对各类企业一视同仁，坚持买技术水平最好、性价比最高的装备，让质价双优的装备供应商脱颖而出。

　　平安银行跟进调整存款挂牌利率 2年期降30BP

　　平安银行官网今日更新调整后存款挂牌利率。调整后三个月利率为1.1% 、六个月为1.35% 、一年为1.55% 、二年为1.6% 、三年为1.8% 、五年为1.85%。与此前相比，1年期及以下整存整取存款挂牌利率下调10BP，2年期下调30BP，3年、5年期下调20BP。