与国家奥林匹克森林公园隔清河相望,国泰·奥北科技园坐落于此,该园区以新一代信息技术、人工智能、大数据、集成电路、智慧城市、AR/VR等前沿产业为核心,不断吸引着具有高成长潜力的优秀科技企业入驻。当下,随着新旧动能转换步伐加快,新质生产力正成为推动经济社会高质量发展的不竭动力。在这场向“新”而行的实践中,金融力量支持不可或缺,兴业银行北京分行结合区域资源禀赋,聚焦区域头部和独角兽企业,持续为科创企业注入金融“活水”。
与运营方携手为企业注“活水”
国泰·奥北科技园地处中关村东升科技园高科技产业集聚区内,入驻企业除享受北京市、海淀区普惠政策,还能获得中关村国家自主创新示范区、国家服务业扩大开放综合示范区的“两区”叠加政策,成为了北京地区科技企业成长的摇篮,吸引了一大批初创期、成长期、成熟期企业入驻。
为了向企业提供更为优质的支持和服务,国泰·奥北科技园运营方与兴业银行北京分行携手打造了集“人才培育、政策服务、专家智库、政企服务、金融服务、物业服务、基地配套、企业家俱乐部”八大服务体系以及智慧园区管理系统,涵盖了在线支付、故障报修、设备维护提醒等功能,有助于园区运营实现分层次、分类别的精细化管理。
奥北科技园运营经理田龙介绍称,“无论是预定客户还是已入驻的企业,都可以通过这一平台施行人员进出管理、办公区域门禁、设施报修、电费及其他费用缴纳、工单提交以及各类投诉建议等事务。未来,园区计划和兴业银行北京分行进一步深化合作,整合现有的园区一卡通系统,实现通行与消费功能的升级”。
针对园区内企业集聚的特点,兴业银行北京分行扩展产业生态网络,通过实施“一园一策”的定制化综合解决方案,解决企业融资难题。泰瑞数创科技(北京)股份有限公司、北京清微智能科技有限公司为国家级专精特新“小巨人”企业,尽管企业具有核心技术优势,其产品较同业有明显竞争优势,但由于成立时间短、研发投入较大且缺乏固定资产抵押增信,不符合传统银行风险偏好,融资难度较大。
基于此,兴业银行北京分行通过“投贷联动贷款”切入,摆脱原有通过财务数据测算企业融资的传统模式,引入科创企业“技术流”评价指标,基于已经获得的战略投资额度,通过打分卡系数,在综合考虑股权投资机构的投资管理能力,以及被投资企业未来发展前景等因素的基础上,以信用方式为企业提供债权融资。
构建全周期金融服务体系
科创企业往往存在规模小、资产轻、增信手段有限等特点,依赖传统征信手段的银行业如何提供融资服务一直是行业痛点。针对科技型企业特点,兴业银行从2021年起建立“技术流”评价体系,从知识产权数量和质量、发明专利密集度、科研团队实力、科技资质、科技创新成果奖项等15个维度考察企业,使用打分卡模型量化评估,然后在客户准入、授权管理等方面实行差异化政策。
秉承总行战略导向,兴业银行北京分行建立了一整套支持科创金融发展的体制机制。通过“技术流”评价体系,从人才标签、知识产权、研发投入、科创奖补等维度对企业科技创新实力进行精准量化评估,在授信准入、额度审批等方面实行差异化政策。目前,兴业银行北京分行已通过“技术流”评价体系,累计服务客户超过300户,授信金额约100亿元,重点支持了新能源、新材料、智能制造与装备、生物医药、节能环保等高新技术产业发展。
兴业银行北京分行有关部门负责人表示,“兴业银行北京分行制定了全周期金融服务方案,针对企业的不同发展阶段提供相应的金融产品和服务。产品线从无抵押信用贷款、知识产权质押贷款到股权融资等,覆盖企业发展的各个阶段,陪伴企业从初创到成长,到发展壮大,进一步提升了我行服务优质科技企业的综合竞争力,取得良好社会效应”。
在促进新质生产力的发展进程中,兴业银行北京分行凭借前瞻性的策略视角和创新的金融解决方案,为企业成长注入了强劲的动力。展望未来,兴业银行北京分行也将不断推进金融服务的革新与应用,为科技金融发展提供有力支持保障。