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　　权益公募理财近6月收涨6.41%，超八成产品录得正收益

　　南财理财通数据显示，权益类公募产品春节后至今业绩表现亮眼，34只权益类公募产品近6月平均净值增长率、年化波动率和最大回撤分别为6.41%、17.52%和11.77%，同期股票基金和偏股基金的涨跌幅分别为1.76%和2.35%，主流市场指数上证指数、深证成指、沪深300的涨跌幅分别为2.88%、-0.13%和0.90%，权益类公募产品跑赢市场指数和公募基金。

　　从具体产品表现看，超八成（82.35%）产品近6月录得正收益，华夏理财“天工日开理财产品8号(贵金属指数)”涨幅第一，近6月净值上涨25.89%，另一只产品“天工日开理财产品6号(微盘成长低波指数)”收益率排名第二，为21.92%，不过两只产品年化波动率均超过30%。此外，还有7只产品近6月涨幅超过10%。相比之下，民生理财两款产品“金竹FOF一年持有期1号”、“金竹FOF一年持有期1号”、光大理财“阳光红卫生安全主题精选”、华夏理财天工日开系列3号、4号、7号三款产品近6月收益告负，其中“天工日开理财产品7号(家居建材指数)”近6月跌幅最大，为-13.77%，期间最大回撤也达到27.62%。收益回撤比方面，光大理财“阳光红基础设施公募REITs优选1号”收益回撤比最高，为12.26，产品在实现近6月13.30%收益率的同时，最大回撤仅2.18%。

　　权益资产配置占比持续下降，理财公司仍处观望状态

　　2024年上半年，在风险偏好持续下行的趋势下，权益类理财产品存续规模和占比均有所下降。《中国银行业理财市场半年报告（2024年上）》（下称“报告”）显示，截至2024年6月末，权益类产品存续规模为0.07万亿元，较2023年末的0.08万亿元下降了12.5%，权益类产品存续规模占银行理财总规模比例为0.25%，较2023年末的0.30%下降了0.05个百分点。

　　此外，2018年资管新规之后，理财资金投向权益类资产比例逐年下降，理财产品风险偏好持续下行。银行理财权益投资比例在2018年末曾达到9.92%的高点，近年来权益投资比例逐步降低，2024年6月末权益类资产投资比例已降至2.78%，资产余额为0.85万亿元。

　　对比来看，公募基金股票型基金规模有所提高，但占比有所下降。Wind数据显示，2024年6月末股票型基金资产净值为2.83万亿元，环比2023年末提高了2580.96亿元，股票型基金2024年6月末占比9.21%，环比2023年末的9.43%降低了0.22个百分点。

　　总体来看，理财公司今年以来在权益类产品的布局上相对谨慎。公募产品方面仅华夏理财在5月份发行了一只公募产品“天工日开理财产品14号（上证50指数）”，私募产品方面民生理财发行了6只，兴银理财发行了4只，均为封闭式净值型产品。截至8月12日，理财公司存续的权益类公募产品共35只。

　　从未来产品布局看，指数投资或成为主流策略。近年来，随着A股市场机构投资者占比不断提高、资本市场有效性提升，获取Alpha收益的难度越来越大，投资者赚取收益更多来自资产配置，资金持续涌入ETF市场，权益类ETF规模节节攀升，截至7月31日净值更新，全市场782只权益类ETF总规模达到20071.26亿元，突破两万亿元大关。银行理财产品方面，目前渤银理财、兴银理财均有部分产品已在中国理财网登记但未定发售时间，产品发行仍处于观望状态，但其中兴银理财三款待售产品均为量化指数增强类产品。