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中证智能财讯江苏银行(600919)8月17日披露2024年半年报。2024年上半年,公司实现营业总收入416.25亿元,同比增长7.16%;归母净利润187.31亿元,同比增长10.05%;扣非净利润185.12亿元,同比增长10.94%;经营活动产生的现金流量净额为1020.05亿元,同比下降19.19%;报告期内,江苏银行基本每股收益为0.98元,加权平均净资产收益率为8.21%。
以8月16日收盘价计算,江苏银行目前市盈率(TTM)约为4.62倍,市净率(LF)约为0.5倍,市销率(TTM)约为1.83倍。
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公司近年市盈率(TTM)、市净率(LF)、市销率(TTM)历史分位图如下所示:
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根据半年报,公司第二季度实现营业总收入206.26亿元,同比增长2.88%,环比下降1.78%;归母净利润96.89亿元,同比增长10.08%,环比增长7.15%;扣非净利润95.28亿元,同比增长11.55%,环比增长6.06%。
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分产品来看,2024年上半年公司主营业务中,利息净收入收入276.56亿元,同比增长1.76%,占营业收入的66.44%;投资收益收入80.84亿元,同比增长37.42%,占营业收入的19.42%;手续费及佣金净收入收入30.30亿元,同比增长11.30%,占营业收入的7.28%。
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2024年上半年,公司经营活动现金流净额为1020.05亿元,同比下降19.19%;筹资活动现金流净额806.71亿元,同比增加1099.67亿元;投资活动现金流净额-1582.69亿元,上年同期为-744.34亿元。
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盈利能力方面, 2024年半年度公司加权平均净资产收益率为8.21%,同比下降0.89个百分点。
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资产重大变化方面,截至2024年上半年末,公司债权投资合计较上年末减少4.66%,占公司总资产比重下降2.27个百分点;交易性金融资产较上年末增加29.40%,占公司总资产比重上升2.07个百分点;发放贷款和垫款较上年末增加8.79%,占公司总资产比重下降0.98个百分点;其他债权投资合计较上年末增加23.51%,占公司总资产比重上升0.86个百分点。
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负债重大变化方面,截至2024年上半年末,公司吸收存款及同业存款较上年末增加10.97%,占公司总资产比重上升0.10个百分点;应付债券较上年末增加19.52%,占公司总资产比重上升0.91个百分点;其他负债较上年末增加68.48%,占公司总资产比重上升0.68个百分点;向中央银行借款较上年末减少5.03%,占公司总资产比重下降0.93个百分点。
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半年报显示,2024年上半年末公司十大流通股东中,持股最多的为江苏省国际信托有限责任公司,占比6.98%。十大流通股东名单相比2024年一季报维持不变。在具体持股比例上,江苏省国际信托有限责任公司、江苏省投资管理有限责任公司持股有所上升,香港中央结算有限公司、华泰证券股份有限公司持股有所下降。
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筹码集中度方面,截至2024年上半年末,公司股东总户数为13.55万户,较一季度末增长了1.02万户,增幅8.15%;户均持股市值由一季度末的115.73万元下降至100.65万元,降幅为13.03%。
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指标注解:
市盈率
=总市值/净利润。当公司亏损时市盈率为负,此时用市盈率估值没有实际意义,往往用市净率或市销率做参考。
市净率
=总市值/净资产。市净率估值法多用于盈利波动较大而净资产相对稳定的公司。
市销率
=总市值/营业收入。市销率估值法通常用于亏损或微利的成长型公司。
文中市盈率和市销率采用TTM方式,即以截至最近一期财报(含预报)12个月的数据计算。市净率采用LF方式,即以最近一期财报数据计算。
市盈率为负时,不显示当期分位数,会导致折线图中断。