8月17日， 由《21世纪经济报道》和浦发银行联合主办、浦银理财等协办的“2024资产管理年会” 在上海隆重举行。在活动主论坛上，浦银理财发布了“中债-浦银理财新质生产力发展债券指数（以下简称‘指数’）”方案，该指数以科技、绿色、数字等为核心要素，积极响应国家“五篇大文章”政策导向，进一步强化了资本市场对相关创新产业的支持作用，以实际行动助力经济转型升级。
浦银理财党委书记何卫海表示，“中债-浦银理财新质生产力发展债券指数”的发布，是浦银理财在创新开展指数化投资方向上的新突破，也是公司贯彻落实“金融五篇大文章”的最新成果。
何卫海表示，浦银理财将继续推进指数产品化，将“中债-浦银理财新质生产力发展债券指数”作为理财产品业绩比较基准，发行最短持有期理财产品，侧重布局科技创新、战略性新兴产业、绿色债券、供应链、数字经济等领域，在追求产品稳定增值的同时，更大力度支持国家高质量发展战略。
科创、绿色成色足，聚焦新质生产力
“中债-浦银理财新质生产力发展债券指数”精准聚焦新质生产力，不仅为投资者提供了更加丰富、科学的投资选择和风险管理工具，更为推动我国科技、绿色、数字等创新产业的融合发展注入了强劲动力。
在金融领域，服务科技、创新的重要性已经被提到了新的高度。去年10月，中央金融工作会议上“五篇大文章”首次被提出，包括科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融，为金融更好服务实体经济的指明了方向。12月中旬，“新质生产力”一词应时而生，作为推动高质量发展的内在要求和重要着力点，进一步提炼了“五篇大文章”的发展方向和核心内涵。
而新质生产力本身就是绿色生产力，绿色发展是高质量发展的底色。因此，加快绿色科技创新和先进绿色技术推广应用，做强绿色制造业，支持绿色服务业，壮大绿色能源产业，发展绿色低碳产业和供应链，也是发展新质生产力的重要举措。
基于此，“中债-浦银理财新质生产力发展债券指数” 共包含1462只债券，指数总市值发行量合计2.26万亿，成分券主题涉及科创、绿色、数字经济、产业链供应链优化升级及战略性新兴产业等五大主题。绿色债券市值占比超过半壁江山，绿色主题债券发行量占比超过55%；科创及数字经济紧随其后，分别占比19%和10%。从行业分布来看，指数的金融业债券市值占比近50%，电力、热力、燃气及水生产和供应业、制造业债券发行数量靠前。
迅速抢滩， 创新产品，驱动新质生产力
该指数的诞生是浦银理财在金融创新领域深厚实力的体现，也是其对实体经济发展的责任与担当。实际上，在“五篇大文章”提出之后，浦银理财就开始着手发力，制定清晰的发展目标，立足于自身业务模式特征，在“五大金融”领域积极寻找业务发展的新赛道、新空间。
在科技金融方面，浦银理财以“新质生产力”来尝试囊括科技企业的行业视图，并积极融入浦发银行针对科技型企业打造的“商行+投行+生态”模式，提供与表内信贷差异化的投融资服务，包括债券投资、基金投资、非标投资和股权投资。
目前，浦银理财科创主题债券持有余额近220亿元，科创主题公募基金持有余额超过2000万元。截至2024年5月末，浦银理财私募发行主题股权类产品“益臻系列科创共赢”，投向信息技术、生物医药、先进制造、新能源等科创型赛道，累计参与74家尚处于初创期的科创企业股权投资。
在绿色金融方面，浦银理财发行了包括“悦丰利增盈48号ESG主题精选14个月”在内的若干绿色主题产品，债券部分侧重投资绿色项目或支持绿色产业发展的债券，权益部分侧重投向绿色经济/数字经济/消费升级三大转型方向的主题基金。截至2024年5月末，浦银理财持有绿色债券余额172亿元，持有绿色、ESG主题权益基金余额近亿元。
普惠金融、养老金融、数字金融并进，引领金融创新新篇章
在五篇大文章中，普惠金融、养老金融、数字金融对银行理财来说同样意义重大。与科创金融和绿色金融主要体现在资产投向上不同，后三者更多沉淀在理财产品的设立、发行、和后端运营之中。
在普惠金融方面，浦银理财以客户为中心，降低投资门槛和费率，并保持了稳健的投资定力。
在养老金融方面，浦银理财前期通过发行目标风险和目标日期型的中长期限理财产品，紧跟养老理财的发展趋势，探索发展前景。
在数字金融方面，浦银理财落实集团“数智化战略”，按照“线上化-数智化-生态化”三部曲发展路径，全力夯实“全业务、全线上、全流程、全穿透”数字化业务能力，加强“数据+智能”双轮驱动，构建数智化底座——“智浦大脑”，打造浦银理财数智化平台——“智浦理财”，赋能理财业务高质量发展。
值得一提的是，2024年上半年，浦银理财全系列兑付产品全部实现正收益，平均兑付收益率达到3.05%，今年以来规模增幅位列股份行理财子第一，公司管理规模超过1.3万亿元，持仓客户数超过620万人，已成为金融资管行业中不可忽视的力量。
未来，浦银理财将继续秉持初心，深化“五篇大文章”战略布局、助力上海“五个中心”建设，探索金融与实体经济深度融合新路径。在科技金融、绿色金融等领域持续发力，以专业投资、贴心服务、智能科技，为投资者创造价值，为我国经济社会高质量发展贡献力量。
