8月17日，交通银行私人银行部总经理金旗在“2024资产管理年会”上表示，面对当前风险偏好的变化，践行投研驱动下的资产配置是财富管理机构的应对之道。

　　2024年上半年，中国经济温和修复，大类资产表现分化明显，国内债市火热，国内权益市场投资者情绪有待提升。

　　金旗表示，不论是资管行业还是财富管理行业，投研能力都非常重要，要让“专业的人做专业的事”。具体到财富管理机构，又包含两方面内容，一是机构对客户的投研服务，包括根据市场变化提出大类资产配置的方向建议、甄选产品，在市场波动时给予客户专业的投研陪伴，改善客户投资体验；二是机构总部对分支的投研支持，包括为一线客户经理提供各类投研工具、培训等，自上而下实现专业赋能。

　　同时，需要打造大类资产配置能力。对财富管理机构而言，结合投研前瞻视角，引导客户分散配置低相关性资产，可有效降低组合波动风险，让客户的投资理财更容易坚持。在资产配置组合中，各类资产拥有不同的功能定位。

　　“比如权益资产是个人投资者分享经济增长红利的重要工具，固收资产是长期收益稳健增长的‘压舱石’，而黄金则可以对冲极端风险事件、提升组合的风险调整后收益。”金旗表示。

　　金旗表示，参考海外成熟市场的发展经验，财富管理行业由传统的产品销售模式向买方投顾模式转型已成市场共识。交通银行私人银行在打造买方投顾服务能力方面积极探索，建立了“1+1+N”私人银行服务团队，即“私人银行顾问/管户客户经理+财富管理顾问+总行专家团”，整合总分行资源为客户提供买方投顾服务。