中证智能财讯兴业银行(601166)8月23日披露2024年半年报。2024年上半年,公司实现营业总收入1130.43亿元,同比增长1.80%;归母净利润430.49亿元,同比增长0.86%;扣非净利润427.68亿元,同比增长0.75%;经营活动产生的现金流量净额为-2884.40亿元,上年同期为2422.05亿元;报告期内,兴业银行基本每股收益为1.94元,加权平均净资产收益率为5.50%。
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以8月22日收盘价计算,兴业银行目前市盈率(TTM)约为4.51倍,市净率(LF)约为0.41倍,市销率(TTM)约为1.64倍。
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公司近年市盈率(TTM)、市净率(LF)、市销率(TTM)历史分位图如下所示:
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根据半年报,公司第二季度实现营业总收入552.92亿元,同比下降0.62%,环比下降4.26%;归母净利润187.13亿元,同比增长6.54%,环比下降23.11%;扣非净利润185.85亿元,同比增长6.76%,环比下降23.15%。
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2024年上半年,公司经营活动现金流净额为-2884.40亿元,同比减少5306.45亿元;筹资活动现金流净额1918.87亿元,同比增加2944.22亿元;投资活动现金流净额2656.49亿元,上年同期为-481.23亿元。
资产重大变化方面,截至2024年上半年末,公司发放贷款和垫款较上年末增加3.89%,占公司总资产比重上升1.03个百分点;买入返售金融资产较上年末增加46.46%,占公司总资产比重上升0.86个百分点;交易性金融资产较上年末减少7.06%,占公司总资产比重下降0.83个百分点;货币资金较上年末减少17.12%,占公司总资产比重下降0.77个百分点。
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负债重大变化方面,截至2024年上半年末,公司吸收存款及同业存款较上年末增加4.03%,占公司总资产比重上升1.46个百分点;卖出回购金融资产款较上年末减少56.74%,占公司总资产比重下降2.36个百分点;应付债券较上年末增加17.31%,占公司总资产比重上升1.54个百分点;向中央银行借款较上年末减少30.00%,占公司总资产比重下降0.94个百分点。
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半年报显示,2024年上半年末公司十大流通股东中,新进股东为中国烟草总公司福建省公司,取代了一季度末的福建省港口集团有限责任公司。在具体持股比例上,香港中央结算有限公司持股有所上升,福建省金融投资有限责任公司、中国烟草总公司、中国人民人寿保险股份有限公司-分红-个险分红、福建省投资开发集团有限责任公司、中国人民人寿保险股份有限公司-万能-个险万能持股有所下降。
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筹码集中度方面,截至2024年上半年末,公司股东总户数为26.67万户,较一季度末下降了3.28万户,降幅10.96%;户均持股市值由一季度末的109.43万元上升至137.23万元,增幅为25.40%。
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指标注解:
市盈率
=总市值/净利润。当公司亏损时市盈率为负,此时用市盈率估值没有实际意义,往往用市净率或市销率做参考。
市净率
=总市值/净资产。市净率估值法多用于盈利波动较大而净资产相对稳定的公司。
市销率
=总市值/营业收入。市销率估值法通常用于亏损或微利的成长型公司。
文中市盈率和市销率采用TTM方式,即以截至最近一期财报(含预报)12个月的数据计算。市净率采用LF方式,即以最近一期财报数据计算。
市盈率为负时,不显示当期分位数,会导致折线图中断。