新京报贝壳财经讯(记者黄鑫宇)9月11日,中共北京市海淀区委金融委员会办公室(即“海淀区委金融办”)官方微信公众号发布一则关于非法集资的风险提示。据其介绍,当前在非法集资高发领域中,财富管理公司一般位居前列。
海淀区委金融办表示,正规的财富管理公司一般都是传统的持牌金融机构,比如银行、证券、保险、基金、资产管理类的金融机构,具有央行、国家金融监管总局、证监会等金融监管部门发放的金融牌照,为投资者提供资产保值增值和其他金融服务。
“但有很多机构并没有金融许可证,名称中或营业范围中包含‘财富管理’‘资产管理’‘财富’‘理财’等字样,面向公众募集资金,从事一些高风险投资项目,非法集资风险很大。”
无独有偶,就在海淀区委金融办发布风险提示的同日,注册地位于上海的一家“知名”第三方财富公司因涉嫌非法集资犯罪,被上海警方立案侦查。
上海公安局奉先分局9月11日的警情通报显示,近期该局依法对海银财富管理有限公司(即“海银财富”)涉嫌非法集资犯罪立案侦查,对韩某某、韩某、王某等多名犯罪嫌疑人采取刑事强制措施。
这是海银财富自“违约”事件发生以来,首度被警方明确定性为非法集资,下一步的刑事追责也将随机启动。
事实上,不独海银财富,近年来已有多起第三方财富管理机构发生风险事件,例如恒大系、中植系财富管理公司等均出现问题。其中8月初,北京检察机关已对首批49名中植系管理人员,正式以涉嫌非法吸收公众存款的罪名,向法院依法提起公诉。
据海淀区委金融办介绍,根据国务院《关于印发互联网金融风险专项整治工作实施方案的通知》和《防范和处置非法集资条例》等政策法规规定,非金融机构、不从事金融活动的企业,在注册名称和经营范围中原则上不得使用“财富”“财富管理”“理财”“资产管理”等字样。
我国实行金融业务特许经营制度,任何机构未经有权部门批准不得开展发行代销理财产品、证券投资咨询等金融业务。
但仍有很多财富管理机构没有金融相关牌照,虚假诱导客户购买违规发行的私募基金、海外基金、保险、信托等金融产品,或者违规开展证券投资咨询,涉嫌非法集资、非法经营等违法行为。
海淀区委金融办表示,当前涉非法集资犯罪的财富公司通常具有7个特点:
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图/贝壳财经记者根据海淀区委金融办相关信息制图表
“有投资理财需求的金融消费者在选择投资渠道时,首先要看企业是否具有相关金融牌照或是否经过金融管理部门批准”,海淀区委金融办提醒道。
目前,金融消费者可以通过国家金融监督管理总局、中国证监会、中国证券投资基金业协会等官方渠道,主动查询到相关企业是否具备金融从业的资质。
其次,有投资理财需求的金融消费者还要注意其产品介绍是否合规。
海淀区委金融办提示,如果相关资管产品宣传中含有或暗示“有担保、无风险、高收益、稳赚不赔”等内容需要警惕;另外还要考察项目的真实性、资金的投向、获取利润的方式、项目是否具备持续可盈利性等。
最后,有投资理财需求的金融消费者不要被高息诱惑。海淀区委金融办特别强调,金融消费者不要被“先返息”的诱饵迷惑,这可能是非法机构放长线钓大鱼的手段。