“不出海就出局”已经不是口号，而是共识。在第七届进博会期间，《中国经营报》记者现场了解到，出海是企业和金融机构共同聚焦的话题之一。

　　中国银行（601988.SH）研究院银行业与综合经营团队主管邵科指出，企业在出海过程中，会面临多样化的金融服务需求，主要分为四类：支付结算服务、融资服务、风险管理服务和现金管理服务。银行在创新跨境金融产品的同时，还可以通过与其他金融机构的合作，提升综合服务能力。

　　主动出海开拓市场

　　记者采访了解到，越来越多的企业选择出海，其目的主要是扩大市场、建立产业链、对冲风险等。

　　毕马威中国客户与业务发展主管合伙人江立勤在接受记者采访时指出，从国内消费市场的变化、全球供应链的波动，到国际关系的日趋复杂，出海成为中国企业开拓市场、对冲风险的重要路径，是势不可挡的时代风潮。85%的受访中国企业已经有海外业务布局或对海外市场保持关注。企业成功出海的关键一步在于实现本地化经营部署，超过半数的受访企业倾向于与海外当地承销代理商合作完成出海，不仅可以减少直接投资的资金与时间成本以降低风险，还可以借助其营销渠道和关系网络资源，实现资源共享和互利共赢。

　　汇付国际总经理王海谊补充道，在线上电商发展和互联网浪潮助推下，中国企业出海实现全方位、宽领域的全面发展。2020年至今，国际环境变得更加复杂，机遇与挑战并存。中国企业开始升级自身产品力和品牌力，在全球经济新形势下抓住发展机遇。

　　从行业来看，科技企业日益成为企业出海的重要力量。复旦大学世界经济研究所副所长沈国兵教授指出，中国科技企业出海依靠的是中国多年来在制造领域积累的行业规模经济下的平均成本优势和由此形成的上下游产业链供应链匹配优势。即便是跨境电商，它的产业链供应链很多仍然依赖国内的行业规模经济生产力。

　　“中国科技企业出海目的地国家，一部分是以欧美为代表的发达国家。这是因为一方面发达国家具备较高的数字基础设施水平，其国内存在较大的科技需求和市场，具备更高的购买力和市场，比如中国光伏及其他新能源企业出海一般会首选欧美市场；另一方面可能源于中国科技企业基于技术学习动因而进行的海外投资。”沈国兵说。

　　值得注意的是，企业出海并不是一路坦途。谈到企业出海的经验与启示，苏商会苏商学院执行院长张佐指出，大量的中小企业由于全球供应链重构而被动出海，短期面临着信息差与能力差，出海方式也从贸易型出海变成组织与运营出海。人才文化以及当地环境的认知，往往对民营企业的发展是至关重要的。

　　为解决企业出海面临的复杂难题，在此次进博会期间，中国中小商业企业协会与立信德豪管理咨询签署战略合作协议，双方将基于各自的优势资源和专业能力，在战略咨询、合规管理、风险管理等多个领域展开深度合作，为中国中小企业提供定制化的国际化发展解决方案。对此，立信董事合伙人罗振邦表示：“立信一直致力于为客户提供高质量的管理咨询服务，特别是在帮助中国企业国际化方面积累了丰富的经验。此次合作能够帮助更多企业提升合规管理水平，挖掘海外政策价值，还将进一步促进企业的高速发展。”

　　跨境金融怎么做？

　　企业出海如火如荼，跨境金融服务需求“水涨船高”。

　　邵科向记者举例指出，企业出海需要多方面的金融支持，一是支付结算服务，企业出海，开展跨境贸易投资，需要金融机构提供高效便捷的支付结算服务，从而有效控制涉及跨境交易对手方、支付结算机构、物流企业等多个主体的信息流、资金流和物流；二是融资服务，企业出海亟须通过项目贷款、债券及股权融资等方式支持跨境投资、并购，通过票据贴现、信用证、保理、福费廷等方式支持进出口贸易，通过消费信贷、金融租赁等方式支持境外销售；三是风险管理服务，跨境经贸活动面临多币种交易的汇率及利率风险，亟须金融机构提供保值和对冲；四是现金管理服务，跨境经营企业在国内外均有资金留存和流动，需要跨境统一调配管理服务。

　　“企业出海会面临多样化的资金金融服务需求，例如全球资金头寸管理需求，以优化企业资金使用效率和降低成本；汇率风险管理需求，通过金融衍生品、远期结售汇等工具进行汇率避险，降低汇率波动风险；跨境结算服务，帮助企业处理国际结算、跨境担保、国际汇兑等诸多问题。又因每个国家、地区的金融政策存在差异，企业需要一个更加专业的第三方服务机构为其解决这些多元化的需求。另外，跨境投融资服务、风险对冲管理、供应链金融等也是出海企业常见的金融问题。”王海谊说。

　　那么，银行如何满足企业多元的跨境金融需求？在此次进博会期间，渣打银行围绕“连接无止境，扬帆启新程”的主题，全方位展示跨境金融“超级连接器”的定位及服务，重点包括连接全球市场、连接商业机遇、连接可持续未来。参展期间，渣打带来一系列连接全球市场的创新方案，包括面向东盟、中东、非洲等不同贸易走廊的定制化服务案例，覆盖全球34个市场的跨境人民币解决方案，绿色和可持续金融“工具箱”，全场景化“渣打外币通”等。

　　浦发银行（600000.SH）推出“浦赢跨境”“6+×”跨境金融服务体系，包含自贸金融、跨境电商、跨境避险、跨境资金管理、跨境并购、跨境贸易、跨境人民币、跨境托管等八大场景，为参展商、采购商、投资商等提供境内外、本外币、一体化的全功能综合性金融解决方案。

　　整体来看，普华永道中国金融业管理咨询主管合伙人王建平在接受记者采访时指出：“近年来，中国的商业银行在跨境金融业务领域，业务规模持续扩大，产品和服务也日益丰富。通过积极参与国际金融市场，商业银行可以获取更多的资源配置机会，优化资产负债结构，提升盈利能力。同时，跨境金融业务也有助于商业银行增强风险抵御能力，通过多元化投资分散风险，提高整体经营的稳健性。”

　　普华永道发布的《商业银行跨境金融业务发展白皮书》建议，商业银行在跨境金融实战业务能力建设方面，第一，加强客户服务水平是商业银行发展跨境金融业务的关键，应以客户为中心，加强客群分层管理；第二，升级现有产品，持续迭代并创新产品，优化产品结构，服务好客户需求；第三，商业银行需提升营销能力，例如加强客户识别能力、升级营销渠道等；第四，优化业务流程是商业银行提高业务处理效率的重要举措；第五，风险管理是跨境金融业务中不可忽视的重要环节，商业银行需要建立完善的风险管理体系，包括风险评估、监测、预警和处置等多个环节，加强对跨境金融业务的风险识别和管理，可以有效降低业务风险，保障资产安全。

　　在邵科看来，金融机构创新跨境业务可以做好以下工作：充分利用区块链以及物联网等金融科技，强化跨境供应链金融服务，全面覆盖企业跨境的各种资金支付结算需求，提高服务效率、降低企业成本以及相关风险；提供多币种的汇率保值产品，丰富货币、利率互换掉期以及期权期货等衍生金融产品体系，扩大跨境人民币结算规模和效率，减少汇率利率等波动给企业带来的风险；加强和当地金融业合作，并充分利用金融科技拓展服务边界，提升贷款以及债券、股权融资的服务质效；加快探索境外消费金融、金融租赁等业务发展，支持境外商品消费。

　　展望未来，商业银行的跨境业务改革还将进一步推进。10月29日，商务部召开专题新闻发布会，介绍国务院印发的《关于做好自由贸易试验区对接国际高标准推进制度型开放试点措施复制推广工作的通知》有关情况。中国人民银行研究局（参事室）副局长（正局级）纪敏表示，接下来要从推进商业银行跨境业务展业改革，完善与自贸试验区（港）金融开放相匹配的金融风险监测、评估、预警和处置机制等方面，落实金融领域对接国际高标准推进制度型开放相关工作。