下半年的权益市场表现如何?相信银行和个人投资者心中自有判断。
财联社记者注意到,建设银行官网最新信息显示,该行近日再度发文称,遵循产品风险等级评定孰高原则,上调17只代销公募基金的风险等级。这是近两个月建行二度出手上调证券类公募基金的风险等级。
同时,依据公开信息,这也应是下半年来首个上调代销公募基金风险等级的国有大行。
二度出手
建设银行上调17只代销公募基金风险等级
今日,记者从建设银行官网了解到,该行于8月9日发布了关于调整部分代销公募基金产品风险等级的公告。在公告中,建设银行表示,根据《证券期货投资者适当性管理办法》(证监会令第130号)、《基金募集机构投资者适当性管理实施指引(试行)》(中基协发〔2017〕4号)等规定要求,为切实履行适当性义务,保护投资者权益,我行遵循产品风险等级评定孰高原则,近期已调整部分代销公募基金产品风险等级。
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记者注意到,这些公募基金数量共达17只,包括博时荣丰回报灵活配置混合型证券投资基金、易方达趋势优选混合型证券投资基金C类、华泰柏瑞景气成长混合型证券投资基金C类等,上述产品均为证券类投资基金,且风险等级均从“R3—中风险”调至“R4—中高风险”。
早在6月14日,建设银行官网发布公告称,调整部分代销公募基金产品风险等级,将39只代销基金产品风险等级由“R3-中风险”调整为“R4-中高风险”。并且,39只代销基金产品涉及多只股票型基金、混合型基金,包括国泰金鑫股票型证券投资基金、汇添富盈泰灵活配置混合型证券投资基金、易方达核心优势股票型证券投资基金、银河蓝筹精选混合型证券投资基金。产品涉及基金公司包括博时基金、广发基金、汇添富基金、易方达基金、银河基金等。
对比来看,本次建设银行调整的代销基金涉及的机构数量更少,品种也少一些,但其投资标的均包括权益类资产。
近期多家银行也有类似操作
业内称监管“控风险”态度明显
今日,记者注意到,除了建设银行外,年内还有民生银行、宁波银行等先后公告宣布调整部分旗下代销公募基金的风险评级,主要涉及旗下代销的中风险/中高风险产品。
距离最近的案例为,民生银行6月25日发布公告称,自2024年6月28日起调整部分该行代销公募基金产品的风险评级。
民生银行还表示,基金产品由基金公司发行与管理,民生银行作为代销机构不承担产品的投资、兑付和风险管理责任。基金有风险,投资需谨慎,详情可阅读基金产品法律文件。今后,民生银行会根据法律法规、监管政策、风险制度、产品表现、管理人建议等不定期调整代销公募基金产品的风险等级。
值得注意的是,《证券期货投资者适当性管理办法》明确指出,机构在划分产品或者服务风险等级时应当综合考虑诸多因素,包括但不限于流动性、到期时限、杠杆情况、结构复杂性、投资单位产品或者相关服务的最低金额、投资方向和投资范围、募集方式、发行人等相关主体的信用状况、同类产品或者服务过往业绩等。
对此,用益金融信托研究院研究员喻智向财联社记者表示,银行上调代销公募基金的风险等级,本质上和监管限制银行代销信托产品并无区别,其目的都是为了管控风险。“从大理财市场的角度来看,近来监管的态度明显是持续收紧的”。
喻智进一步表示,近年来尤其是年内权益市场的表现有目共睹,投资者对证券类公募基金的表现并不满意。银行适时调整风险评级,也是为投资者负责,起到风险提示的作用,也契合“不同收益对应不同风险”的适当性原则。
喻智称,投资者无论是购买银行理财还是信托、私募产品,都需要树立风险意识。另外,从金融监管部门的角度来看,其职责和证监会并不完全一致,防控风险、推动行业高质量发展是主要工作之一,至于金融机构如何投资权益类市场、具体产品如何选择并不会过度干涉。