#组合回测#

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#组合回测#

背景：作为长期投资者，投资目标是财富稳健增长，力求低波动，控风险是根本，同时争取稍高一点的收益增长！

组合名称：财富稳健增长组合

识图

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组合回测数据：

组合收益率：7.30%；最大回撤：0.61%；收益回撤比12.02；夏普率5.53。

组合理念：选择近五年业绩优秀的短中长债，收益率高，回撤小，在任经理任期大于3年！

目标：年化目标4%-5%，回撤要求不超过1%策略：低波动率控制风险，稳健增长分配：大部分资金投向中长债基金，小部分资金追求稍高收益，同时兼顾短债配置。

选择理由

特点：短债，风险低，30天持有期债券，流动性适中，固收产品，波动较大，但长期超额收益明显；债指费率低，且收益率和流动性高，短中长期债券均有适当配置，可以风险分散！

理由：长期攒钱，稳中求进，适合长期投资！

赚钱的前提：巴菲特说了“要保住本金，本金，本金！”电视剧《繁花》里的爷叔说了“不要比谁赚的多，而是比谁活的长！”

关于抄底：地板价也不要抄底，地板下面还有地下室，地下室下面还有地狱！看似底，其实不是底，如果那么容易被看出，就不会有那么多人亏那么惨了，根本不按套路出牌。实践证明了行业跌了三五年，买进居然还能跌二三十个点，例如我买了的股票是跌50%后进去的，然后反复抄底又跌30%，你看好他时，他不行，当所有人都不看好放弃他时，他却开始来劲了。基金想躺都躺不平，震荡下跌到天翻地覆的程度！无比难受！基金经理成立新基，说明此时低估且看好后市，但这种情况下，90%以上基金都是先亏二三年时间，再亏50%左右才是真的底部。比如银行版块，低估喊了三年了，就是起不来。专业的人也没有抄真底的能力，他也是人更可能是经验不足的新手。你想救市，他却先拉你下水，然后一起掉下悬崖，而且，既便跌了这么多已经是最低了，也要趴在地上等你来，等所有人来拉他，要不就是不起来，比如环保、传媒都是跌了五年七年，股也好，基也罢，放在地上不动弹，既浪费时间又无收益，还不如买债券香，真的等不起！