资产配置思路
为降低风险而分散,而不是为了分散而分散
核心是尽可能降低各标的相关性。股票和债券,国内和国外,商品和股票,价值和成长。以及留有冗余的现金仓位。
猜测:再平衡仅在极端行情有显著效果
不管是月度、季度还是年度平衡,大多数时候可能对收益贡献相差不大。动得越多错得越多。
波动不是风险,本金永久损失的可能才是风险
不要为了配置而配置。比如当下的黄金和纳指均处于高位,或许还有一段上涨空间,但是除非已有仓位,否则没必要专门为了配置和分散而增加高位的仓位。
医疗是个好行业,但是A股美股差别巨大。
因为坑爹的医疗集采制度,个人不会再专门配置医疗行业基金。消费行业或许和医疗不太一样?
宽基为主,行业为辅
行业主题基金不宜仓位过重,否则在行业周期性下行期持仓会非常痛苦。
目前持仓思路
纳指100 0% 目标20-30%
标普500 0% 目标10-20%
黄金 0% 目标5-10%
长期国债 0% 目标10-30%
全球医疗 5% 目标20-25%
消费红利 20% 目标5-20%
红利质量 20% 目标5-20%
中证A50 20% 目标5-20%
科创创业 20% 目标5-20%
红利低波 8% 目标20-25%
大豆商品 2% 目标5-10%
现金 5% 目标10%
持仓分析:债券、现金和红利持仓过低,导致这一轮熊市受伤严重。慢慢调整,在一轮轮“这次不一样、这次也一样”中实现资产增值,财富自由。
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