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发表于 2024-08-23 14:46:04 天天基金网页版 发布于 上海
我的债基“不香了”,如何应对债基回调?

近期债市又波动了,平时冷清的短债基金讨论区瞬间就变得热闹起来。因为债市回调带来的亏损,课代表也能理解,但是呢,短债类产品短期的波动可能对长期的业绩相对来说影响不是特别大,大家也没必要出现过度的恐慌。


我们拿公司安瑞短债、多利纯债、安裕30天中短债和安益中短债来给大家解析,从最大回撤和净值增长率两个维度给大家论证和说明,即使债市出现短暂的回调,仍有相对不错抗回撤表现。


最大回撤:很多时候大家担心的不是涨的少,而是跌的多。但是这几只产品在过往几年的债市波动中整体的表现仍较为亮眼,期间的最大回撤均低于同类指数表现。

数据来源:最大回撤数据源自wind,近一年2023.8.12-2024.8.12;近两年2022.8.12-2024.8.12;近3年2021.8.12-2024.8.12;基金有风险,投资需谨慎。选取的时间段具有片面性,历史数据仅供参考,我国债市运作时间较短,过往业绩不代表未来表现。基金的过往业绩不预示其未来表现,基金管理人管理的其他基金的业绩不构成基金业绩表现的保证。指数业绩不构成对基金业绩表现的任何承诺和保证。


净值增长率:投资者最关心的就是每天的净值,可以看到是,就算每年出现了一定程度的回调或波动,但这几只产品整体的净值增长率几乎都优于同类指数表现。

注:产品数据来源详见底部


所以大家在债市震荡面前,不用太在意短期的波动,不如选择一起做时间的朋友!

总结来说,债券基金整体作为一种风险相对较低的投资产品,但受市场、策略、持仓资产的影响,其净值会有波动,绝不是“稳赚不赔”。但从收益特征来看,这类资产或需要通过较长时间的持有,如果短期下调时匆匆割肉离场,可能会错过后续回暖的机会。


数据来源:净值增长率来自财通基金产品定期报告,财通安瑞短债债券成立于2019年3月20日,罗晓倩自2019年7月3日开始任职基金经理,闫梦璇自2022年7月8日开始任职基金经理;A类从2019.03.20至2023.12.31期间,完整会计年度收益率(同期业绩比较基准)分别为3.33%(2.05%)、4.42%(2.34%)、2.52%(1.94%)、3.85%(2.18%);C类从2019.03.20至2023.12.31期间,完整会计年度收益率(同期业绩比较基准)分别为2.90%(2.05%)、4.23%(2.34%)、2.42%(1.94%)、3.74%(2.18%);截至2024.06.30,A类基金净值增长率(同期业绩比较基准)成立以来20.05%(12.25%),近五年18.77%(11.45%),近三年10.36%(6.42%),近一年3.12%(2.07%);截至2024.06.30,C类基金净值增长率(同期业绩比较基准)成立以来18.67%(12.25%),近五年17.53%(11.45%),近三年10.02%(6.42%),近一年3.01%(2.07%);


净值增长率来自产品定期报告,财通安裕30天持有期中短债债券成立于2022年01月20日,罗晓倩自2022年01月20日开始任职基金经理,闫梦璇自2022年7月8日开始任职基金经理;A类从2022.01.20至2023.12.31期间,完整会计年度收益率(同期业绩比较基准)为3.73%(2.42%);C类从2022.01.20至2023.12.31期间,完整会计年度收益率(同期业绩比较基准)为3.51%(2.42%);E类从2022.01.20至2023.12.31期间,完整会计年度收益率(同期业绩比较基准)为3.63%(2.42%);截至2024.06.30,A类基金净值增长率(同期业绩比较基准)成立以来8.48%(5.70%),近一年3.08%(2.31%);截至2024.06.30,C类基金净值增长率(同期业绩比较基准)成立以来7.93%(5.70%),近一年2.87%(2.31%);截至2024.06.30,E类基金净值增长率(同期业绩比较基准)成立以来8.20%(5.70%),近一年2.97%(2.31%);历史数据仅供参考,我国基金运作时间较短,基金的过往业绩并不预示其未来表现,基金管理人管理的其他基金业绩不构成基金业绩表现的保证。


净值增长率来自财通基金产品定期报告,财通多利债券成立于2020年9月9日,自2021年11月26日起增设C类份额,原份额变更为A类份额,2022年8月10日起增设E类份额;罗晓倩自2021年10月22日开始任职基金经理,闫梦璇自2022年7月8日开始任职基金经理;A类从2020.9.9到2023.12.31期间,完整会计年度收益率(同期业绩比较基准)为2.46%(2.10%)、3.17%(0.51%)、4.22%(2.06%);C类从2021.11.26到2023.12.31期间,完整会计年度收益率(同期业绩比较基准)为3.08%(0.51%)、4.11%(2.06%);E类从2021.11.26到2023.12.31期间,完整会计年度收益率(同期业绩比较基准)为4.01%(2.06%);截至2024.06.30,A类基金净值增长率(同期业绩比较基准)成立以来12.63%(7.91%),近三年11.58%(6.58%),近一年3.22%(3.27%),自增加C类基金份额起至今9.72%(5.54%),近一年3.11%(3.27%),自增加E类基金份额起至今5.90%(3.97%),近一年3.01%(3.27%);


净值增长率来自财通基金产品定期报告,财通安益中短债债券成立于2023年4月19日,闫梦璇自2023年4月19日开始任职基金经理;截至2024.06.30,A类基金净值增长率(同期业绩比较基准)成立以来4.47%(4.22%),近一年3.68%(3.32%);截至2024.06.30,C类基金净值增长率(同期业绩比较基准)成立以来4.22%(4.22%),近一年3.47%(3.32%);截至2024.06.30,E类基金净值增长率(同期业绩比较基准)成立以来3.99%(4.22%),近一年3.60%(3.32%);


历史数据仅供参考,我国基金运作时间较短,基金的过往业绩并不预示其未来表现,基金管理人管理的其他基金业绩不构成基金业绩表现的保证。基金有风险,投资需谨慎。


$财通安瑞短债债券C(OTCFUND|006966)$

$财通多利债券C(OTCFUND|013863)$

$财通安裕30天持有期中短债A(OTCFUND|013799)$

$财通安益中短债债券E(OTCFUND|017531)$

$财通安瑞短债债券A(OTCFUND|006965)$

$财通多利债券A(OTCFUND|008746)$

$财通安益中短债债券A(OTCFUND|017529)$


#晒抱蛋收益#


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