2024年9月7日 周五 投资策略:投资的精髓在于坚持与耐心,而非频繁的交易。我追求的是将一个好想法坚持执行多年,而非年年追求新点子。许多人梦想在股价高位时卖出,低位时买入,但历史证明这难以实现。实际上,股市的高点常是亏损之源,而低点则是盈利之机。为了投资的成功,我坚持广泛的阅读与持续的学习,不断更新自己的知识体系。 投资对象:我专注于沪深300、中证500和创业板这三个指数基金,计划逐步减少其他基金的投资,直至完全清仓。 买卖时机:我有明确的买卖标准:当沪深300指数的市盈率(PE)低于过去十年历史百分位的30%时,是买入的好时机;在30%至90%之间时,我们选择持有;若超过90%,则考虑卖出。我们的基本原则是长期持有,享受分红,同时也不错过市场波动中的额外收益。(中证500和创业板指数的投资买入参照沪深三百的逻辑) 买入方法:定投是我的首选策略。我会将资金分为36份,每月固定时间、固定金额买入,以降低市场波动的影响。若有机会进行单笔买入,我也会尽量按照定投的方式,分批固定金额购买,以减少买入风险,降低持仓成本,实现更高的年化收益率。 仓位管理:我根据市盈率历史百分位来调整股票和债券的比例。当沪深300的市盈率历史百分位低于20%时,股票占70%,债券占30%;在20%至80%之间时,我们不强求股债比例;若超过80%,我倾向于持股守息。若有翻倍的收益后,则将调整股债比为30%股票、70%债券,以降低持有股票资产的风险。 实时估值分析:这一周市场表现明显是大盘弱小盘强。2024年9月7日三个指数估值如下: 沪深300指数:PE为11.07倍,历史百分位16.99%,PB为1.13倍,百分位0.13%。两者均处于低位,pe和pb值均比上周又有所下降,显示出良好的投资价值。 中证500指数:PE为19.84倍,历史百分位5.06%,PB为1.41倍,百分位1.4%,与上周持平,均处于极低位,是长期后长期持有的理想选择。 创业板指数:PE为23.68倍,历史百分位0.23%,PB为3.01倍,百分位2.45%,二者均为极值,是难得的投资机遇机会。 近期买卖操作: 本周坚持自动定投,周一还单笔买入了创业板和中证500。鉴于当前大盘已经低于2800点,估值确实很低,机会难得,若下周创业板指数继续下跌,计划再次进行单笔买入。 总结: 投资是一场长跑,耐心与坚持是成功的关键。通过明确的投资策略、合理的买卖时机选择、科学的买入方法与仓位管理,我相信能够实现长期的投资目标,并为自己的财富增长奠定坚实的基础。