公告日期：2024-09-13

民生加银岁岁增利定期开放债券型证券投资
基金

更新招募说明书

2024 年第 1 号

基金管理人：民生加银基金管理有限公司

基金托管人：中国建设银行股份有限公司

二〇二四年九月

重要提示

民生加银岁岁增利定期开放债券型证券投资基金经2013年3月29日中国证监会证监许可【2013】291号文核准募集，本基金合同于2013年8月1日正式生效。

根据中国证监会2017年8月31日发布的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”），对已经成立的开放式基金，原基金合同内容不符合该《流动性风险管理规定》的，应当在《流动性风险管理规定》施行之日起6个月内修改基金合同并公告。根据《流动性风险管理规定》等法律法规，经与基金托管人协商一致，并报监管机构备案，民生加银基金管理有限公司对民生加银岁岁增利定期开放债券型证券投资基金的基金合同进行了修改。修改后的基金合同已于2018年3月23日起生效。

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具，投资人购买基金，既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。

民生加银岁岁增利定期开放债券型证券投资基金是债券型证券投资基金，属于证券投资基金中的较低风险品种，一般情况下其风险和收益高于货币市场基金，低于股票型基金和混合型基金。本基金投资于证券市场，基金净值会因证券市场波动等因素产生波动。

投资有风险，投资人认购（或申购）本基金前，应仔细阅读本基金的招募说明书、基金合同、基金产品资料概要，全面认识本基金的风险收益特征和产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，对认购/申购基金的意愿、时机、数量等投资行为做出独立、谨慎决策，获得基金投资收益，亦承担基金投资中出现的各类风险，包括：因政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险、个别证券特有的非系统性风险、由于基金投资人连续大量赎回基金产生的流动性风险、基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管
理风险、本基金的特定风险等。

基金管理人承诺依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负担。

除非另有说明，本招募说明书所载内容截止日为2024年08月01日，其中“基金管理人”部分更新至2024年09月05日，有关财务数据和净值表现截止日为2024年06月30日（财务数据未经审计）。

目 录

重要提示......1
一、绪言......4
二、释义......5
三、基金管理人......10
四、基金托管人......27
五、相关服务机构......30
六、基金的募集......61
七、基金合同的生效......62
八、基金份额的封闭期和开放期......63
九、基金份额的申购、赎回......64
十、基金的投资......75
十一、基金的业绩......88
十二、基金财产......91
十三、基金资产估值......92
十四、基金的收益与分配......96
十五、基金的费用与税收......98
十六、基金的会计与审计......101
十七、基金的信息披露......102
十八、侧袋机制......108
十九、风险揭示......111
二十、基金合同的变更、终止与基金财产清算......115
二十一、基金合同的内容摘要......117
二十二、基金托管协议的内容摘要......118
二十三、对基金份额持有人的服务......119
二十四、其他应披露事项......121
二十五、招募说明书的存放及查阅方式......123
二十六、备查文件......124
附件一：基金合同的内……
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