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发表于 2024-01-05 12:12:33 天天基金网页版 发布于 广东
从想赚钱到求保本,基金亏损了如何科学补仓?

最近有个热议话题,某基民发文称:当代基民股民最朴素的价值观是[每当上午涨的还行,往往希望的是下午能够稳住,而不是下午还能继续往上走]。

这种“稳住”的心态背后透漏了什么?似乎是对长期亏损的一种恐慌,基民的投资心态也从“想赚钱”变成了“求保本”。

基金作为风险和收益并存的产品,养基道路上出现亏损在所难免。如果基金套牢了,我们应该怎么办呢?除了止损外,很多朋友都会纠结是该躺平不动,忍痛割肉,还是积极补仓。

究竟怎样的补仓时机和策略,才能更好地应对基金亏损呢?今天南南来教您几招,基金亏损不用怕,教你科学补仓!

01补仓时机

首先基金亏损盲目割肉是不可取的,在这个时候咬咬牙割肉离场,虽然能缓解一时的痛苦,但后期可能会更难受。这样做不仅仅是把浮亏转化成了实亏,也告别了后续可能的反弹的机会。以后如果行情上涨,享受不到这波收益的时候又会陷入无限的后悔中。

那么具体要怎么做呢?这时有些南粉会说补仓/加仓,降低成本。那补仓和加仓是一个意思吗?虽然都是增加资金,“补仓”和“加仓”有什么区别呢?

补仓通常是在下跌被套之后,为了摊平成本而不断买入的行为。加仓通常是对基金未来发展持续看好,在基金上涨时持续买入的行为。也就是说,补仓一般只发生基金亏损时,当基金回本后,我们就应该中止这个行为,防止继续买入抬高成本。那什么时候补仓更合适?不同类型的基金又该如何补仓?

在进行操作前,我们先看看自己手上的基金是什么类型,固收基金还是权益类基金。

如果是固收类基金,比如债券型基金,长期趋势向好,波动往往只是暂时的。对于这类基金,投资者一般无需择时,每一次下跌或都是补仓的好时机,可以在基金下跌时考虑采取定投补仓或一次性买入的方式,耐心等待即可。

数据来源:wind,时间区间:2013.10.25-2023.10.23。中证债券型基金指数代码:H11023.CSI,指数过往表现不预示未来,基金有风险,投资需谨慎。

权益类基金,如股票型基金、混合型基金。波动幅度较大,补仓千万急不得,需要防止补在“山顶上”。对于这类基金,一方面,我们可以设置一个补仓线,当基金下跌至补仓线时,开始进行补仓操作。

如何设置补仓线?我们主要看2点,第一是看波动率,以中证股票型基金指数为例,近十年月度波动率为5.94%。因此,我们可以以亏损6%作为补仓指标。当基金下跌6%以上时,进行补仓。第二是看补仓资金,如资金相对充裕,则可以在5%的亏损幅度开始补仓。如资金相对紧张,则可以拉长维度,亏损10%以上再开始补仓。(数据来源:波动率数据来源于wind,时间区间:2013.10.25-2023.10.23。收益率算法:普通收益率,周期:月。中证股票型基金指数代码:H11021.CSI,指数过往表现不预示未来,基金有风险,投资需谨慎。)

另一方面,我们还可以结合市场所处位置进行补仓,在市场处于低估区间时补仓,相反,在市场高估时暂停补仓,防止基金进一步回调。

如何判断市场高估还是低估?南南做了一张表,各位南粉可以看看,建议结合自己的风险承受能力评估选择。

注:当前沪深300指数估值为11.11,位于历史17.82%分位点,小于30%,正处于低估位置,估值数据来源:wind,时间区间:2005.4.8-2023.10.23。

当然,市场并没有绝对的“高”与“低”,“高”与“低”都是相对而言的,但是以上的指标可以帮助我们对市场进行大致的判断,降低补仓风险。

02补仓策略种类

“聪明”的补仓方式,不仅能降低补仓风险,还能提升收益效果。什么样的补仓策略体验更好?在达到补仓标准时,我们可以根据自身情况,可考虑采取金字塔补仓法或定投补仓法去补仓。

金字塔补仓法适合资金相对充裕的朋友。将补仓资金分成多份,如分为5份,依次为金额的10%、15%、20%、25%、30%。期初先小幅度补仓,随着跌幅扩大,补仓幅度逐渐增加。

若期间出现上涨现象,则补仓幅度按5%的降幅,逐渐减少,直至基金回本停止补仓。该策略可以避免将大部分补仓资金买在相对高位上,有效摊薄成本。

定投补仓法适合现金流相对稳定的朋友,如上班族。达到补仓标准时开启定投,每个月补仓固定的资金,如初始投入金额的5-10%,直至基金回本停止补仓。通过下跌过程分摊成本的方式,加速基金回本,收获“微笑曲线”。

时间从来不语,却回答了所有问题,时间会冲淡一切,也会证明一切。

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摘自:南南说理财

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