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发表于 2024-07-19 17:16:24 天天基金网页版 发布于 广东
定投一年赚钱了吗?

一元复始,万象更新。虽然还没盼到新年假期,但是我们的定投$前海开源沪深300指数A(OTCFUND|000656)$duck(打卡)计划却已经匆匆走过了四季。

 此前小伙伴催我做个“周岁”复盘,恰好近期市场作美,沪深300一通久违的八连阳(截至7月18日),我这一年的定投算是有了个初步交代。

注:上图为我的定投记录,自2023年7月11日(含)起,每周二定投前海开源沪深300指数A(如周二为非交易日,则顺延至下一交易日),每期定投金额为1000元,截至2024年7月18日。过往数据不代表未来,定投记录不构成投资建议、不是对未来收益的保证。市场有风险,投资须谨慎。

 喜欢权游的小伙伴常常吐槽,“凛冬将至”的氛围感铺垫了这么久,一句话都没有说过的夜王却被二丫拿匕首三下五除二地给扎“漏气”了,这样的战斗根本就没上强度!要论对凛冬强度的感悟,还得是在面对市场胖揍、其他投资者寒蝉凄切的时候,坚持逆行定投的我们。

 去年在开始进行定投之前,我们以为已经扼住了命运的喉咙——沪深300指数当时已经从2021年2月10日的相对高点持续回调了880天,跌幅达33.81%。然而,我们终究还是年轻了,开启定投后,沪深300继续下探,尤其是2024年开年,冷冷的市场在我们充满希望的脸上胡乱地拍……

数据来源:wind,统计区间为2021.2.18-2023.7.10,过往数据不代表未来表现。市场有风险,投资须谨慎。

 就在我们惶惶不可终日之时,一支穿云箭带来了权益ETF的数千亿增量资金,市场流动性风险得到了充分的释放,我们终于又看到了狂风暴雨终将平息的希望,又有了“任尔东南西北风”的信心与坚守,在2月份沪深300的“九阳神功”护体下完成了收复失地的壮举,并在三月份重新回到了游戏的起点,“也无亏损也无盈(利)”,并磨磨唧唧忽上忽下持续至今。当然,悲观的同学可能痛心疾首“我们又浪费了一年”,乐观的同学则欢呼雀跃“我们又多收集了一年低价的筹码”,不过不管怎么说,我们都有光明的未来。

 有人可能会问我,继续定投有什么利好吗?

 也许我可以说,美联储要降息啦,新国九条推动资本市场高质量发展,大额ETF申购锁定下行风险等等。但,也许市场上绝大多数我们耳熟能详的信息都是已经广为人知的信息,它们并不能真正帮助我们获取更多的投资优势。也许我们真正能够倚恃的还是便宜的估值、良好的基本面以及定投的纪律,它将帮助我们,即使在市场最绝望的时候,仍然能够做那个坚定逆行的孤勇者。大道至简,简单而坚定的普通战略,或会帮助我们打败在市场中跳来跳去、中途变招以及永远怀疑自己决策的绝大部分投资者。

 就像奥肖内西说的:“成功投资不再遥不可及,它不过是对一种已经经过实践检验的策略的坚持,并让复利发挥出其神奇魔力。”


$前海开源沪深300指数A(OTCFUND|000656)$
$前海开源沪深300指数C(OTCFUND|015671)$

 #盘点基金二季报  有哪些看点?##资产配置计划#

梁溥森先生,中山大学硕士,证券从业经验10年,投资年限4.2年。曾任职于招商基金基金核算部;2015年6月加盟前海开源基金管理有限公司,历任交易员、研究员,现任公司基金经理。

前海开源沪深300指数A成立于2014年6月17日,梁溥森任职于2020年8月12日,业绩比较基准为沪深300指数收益率95%+银行活期存款利率(税后)5%。历任基金经理:王霞,管理时间:2014.06.17-2017.08.30;陈晓晨,管理时间:2014.07.08-2015.08.28;苏天杉,管理时间:2016.04.21-2017.06.13;侯燕琳,管理时间:2017.10.24-2018.11.09;黄玥,管理时间:2019.11.04-2022.12.02。2014年、2015年、2016年、2017年、2018年、2019年、2020年、2021年、2022年、2023年净值增长表现分别为49.50%、-7.96%、-1.01%、14.63%、-20.36%、44.52%、44.34%、4.46%、-17.36%、-7.47%;同期业绩比较基准收益率为59.05%、5.70%、-10.63%、20.63%、-24.12%、34.14%、25.86%、-4.85%、-20.58%、-10.79%。

本基金风险等级为中风险,评级来自银河证券,适合风险等级为C3及以上投资者。不同的销售机构采用的评价方法不同,基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能存在不一致的风险,投资人在购买基金时需按照销售机构的要求完成风险承受能力与产品风险之间的匹配检验。

风险提示:投资者应充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资者进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险,不能保证投资者获取收益,也不是替代储蓄的等效理财方式。

本材料仅供参考,不构成任何投资建议,不作为任何法律文件。基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不预示其未来业绩表现,基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证。我国基金运作时间较短,不能反映股市发展的所有阶段。投资者在进行投资前请仔细阅读基金的《基金合同》、《招募说明书》、《基金产品资料概要》等法律文件,了解基金的风险收益特征,并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。基金管理人可能会根据市场情况在符合《基金合同》约定的前提下调整投资策略和资产配置比例,导致投资收益不及预期。市场有风险,投资须谨慎。市场观点具有时效性。

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