Q:前海开源润和作为纯债基金,有哪些优势?
A:由于纯债基金$前海开源润和债券A(OTCFUND|004602)$主要投资于债券资产、不含权益类资产,产品净值波动相对较小,能较好地满足低风险偏好投资者长期稳健的投资需求。在投资组合中加入一定比例的纯债基金,能降低整体组合的波动哦~
Q:前海开源润和的过往业绩如何?
A:从下图可以看出,前海开源润和债券A自2018年3月21日转型以来,历史年年正收益,做到了穿越牛熊,不畏震荡。对于想要追求长期稳健收益的投资者来说,或许是一个不错的选择~
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注:“历史年年正收益”指自合同生效日起-2023年每个自然年内收益率为正,2018年业绩统计区间为基金转型合同生效日(含当天)截至2018 年12月31日。基金及业绩比较基准完整年度业绩详见文末。市场有风险,投资须谨慎。
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数据来源:前海开源基金,wind,统计区间为2021.7.30-2024.7.29。过往数据不代表未来表现,市场有风险,投资须谨慎。
Q:如果债市发生大幅波动,该如何应对?
A:尽管债券基金的走势相对稳定,但它们并非总是稳赚不赔,毕竟没有资产能够永远上涨。在家庭资产配置中,债券基金扮演着一个非常关键的角色。我们应该采取更长远的眼光,用较长的时间跨度来审视我们投资效果,通过分散投资,平滑自己投资组合的波动,不要把资金集中于单一品类的投资品种~
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注:前海开源润和债券A业绩数据来源于前海开源基金,业绩比较基准为中债综合指数收益率,同期收益率为3.77%,来源于wind,截至2024.8.2,过往数据不代表未来表现。基金投资方向来源于二季报,截至2024.6.30,不代表最新持仓。市场有风险,投资需谨慎。
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$前海开源润和债券A(OTCFUND|004602)$$前海开源润和债券C(OTCFUND|004603)$
$前海开源可转债债券(OTCFUND|000536)$$前海开源祥和债券A(OTCFUND|003218)$$前海开源祥和债券C(OTCFUND|003219)$$前海开源瑞和债券A(OTCFUND|003360)$$前海开源瑞和债券C(OTCFUND|003361)$
林悦先生,厦门大学硕士,证券从业经验10年,投资年限5.6年。2014年至2016年任汇添富基金管理股份有限公司投资研究总部债券交易员;2016年9月加盟前海开源基金管理有限公司,现任公司基金经理。
前海开源润和债券A成立于2017年8月14日,2018年3月21日(含当日)起,本基金由“前海开源润和6个月定期开放债券型证券投资基金”转型为“前海开源润和债券型证券投资基金”。林悦任职于2023年5月8日,业绩比较基准为中债综合指数收益率。历任基金经理:薛小波,管理时间:2017.08.14-2018.03.21;王旭巍,管理时间:2018.3.21-2023.5.8。2018年、2019年、2020年、2021年、2022年、2023年净值增长表现分别为6.61%、4.14%、3.25%、4.13%、2.69%、2.91%;同期业绩比较基准收益率为3.95%、1.31%、-0.06%、2.10%、0.51%、2.06%。
前海开源润和债券C成立于2017年8月14日,2018年3月21日(含当日)起,本基金由“前海开源润和6个月定期开放债券型证券投资基金”转型为“前海开源润和债券型证券投资基金”。林悦任职于2023年5月8日,业绩比较基准为中债综合指数收益率。历任基金经理:薛小波,管理时间:2017.08.14-2018.03.21;王旭巍,管理时间:2018.3.21-2023.5.8。2018年、2019年、2020年、2021年、2022年、2023年净值增长表现分别为5.93%、4.04%、3.15%、4.03%、2.60%、2.82%;同期业绩比较基准收益率为3.95%、1.31%、-0.06%、2.10%、0.51%、2.06%。
注:2018年业绩统计区间为基金转型合同生效日(含当天)截至2018 年12月31日。
本基金风险等级为中低风险,评级来自银河证券,适合风险等级为C2及以上投资者。不同的销售机构采用的评价方法不同,基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能存在不一致的风险,投资人在购买基金时需按照销售机构的要求完成风险承受能力与产品风险之间的匹配检验。
数据来源:基金定期报告(截至2023年12月31日)。过往数据不代表未来表现,亦不构成对未来业绩的保证,市场有风险,投资须谨慎。
风险提示:本材料仅供参考,不构成任何投资建议,不作为任何法律文件。基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不预示其未来业绩表现,基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证。我国基金运作时间较短,不能反映股市发展的所有阶段。投资者在进行投资前请仔细阅读基金的《基金合同》、《招募说明书》、《基金产品资料概要》等法律文件,了解基金的风险收益特征,并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。基金管理人可能会根据市场情况在符合《基金合同》约定的前提下调整投资策略和资产配置比例,导致投资收益不及预期。市场有风险,投资须谨慎。市场观点具有时效性。