公告日期：2024-08-09

银华心怡灵活配置混合型证券投资基金基金产品资
料概要更新

编制日期：2024-07-10
送出日期：2024-08-09

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况

基金简称 银华心怡灵活配置混合 基金代码 005794

下属基金简称 银华心怡灵活配置混合A 下属基金代码 005794

下属基金简称 银华心怡灵活配置混合C 下属基金代码 014043

基金管理人 银华基金管理股份有限公 基金托管人 招商银行股份有限公司

司

基金合同生效 2018-07-05
日

基金类型 混合型 交易币种 人民币

运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日

基金经理 开始担任本基金基金经理的日期 证券从业日期

李晓星 2018-07-05 2011-03-01

张萍 2019-09-20 2010-07-01

二、基金投资与净值表现

（一）投资目标与投资策略

详见本基金招募说明书（更新）的“基金的投资”章节。

投资目标 本基金在严格控制投资组合风险的前提下，通过积极主动的资产配置，精选符合
中国经济发展方向、具备利润创造能力、并且估值水平具备竞争力的优势上市公
司，追求超越业绩比较基准的投资回报，力求实现基金资产的长期稳定增值。

投资范围 本基金的投资范围包括国内依法发行上市的股票（包括中小板、创业板、存托凭
证及其他经中国证监会核准上市的股票）、港股通标的股票、债券（包括国内依法
发行和上市交易的国债、央行票据、金融债券、企业债券、公司债券、中期票据、
短期融资券、超短期融资券、公开发行的次级债券、政府支持机构债、政府支持
债券、地方政府债、资产支持证券、中小企业私募债券、可转换公司债券及其他
经中国证监会允许投资的债券）、债券回购、银行存款（包括协议存款、定期存款
及其他银行存款）、货币市场工具（包括同业存单）、权证、股指期货以及经中国
证监会允许基金投资的其他金融工具，但需符合中国证监会的相关规定。

本基金将基金资产的0%-95%投资于股票资产（其中投资于国内依法发行上市的股
票的比例占基金资产的0%-95%，投资于港股通标的股票的比例占股票资产的0%-
50%），权证投资比例不超过基金资产净值的3%，每个交易日日终在扣除股指期货
合约需缴纳的交易保证金后，现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资
产净值的5%，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。

主要投资策略 本基金主要采用自上而下分析的方法进行大类资产配置，确定股票、债券、现金
的投资比例，重点通过跟踪宏观经济数据、政策环境的变化趋势，来做前瞻性的
战略判断。本基金为灵活配置混合型基金，长期来看将以权益性资产为主要配置，
同时结合资金面情况、市场情绪面因素，进行短期的战术避险选择。约定基金将

仅通过内地与香港股票市场交易互联互通机制投资于香港股票市场，不使用合格
境内机构投资者（QDII）境外投资额度进行境外投资。

业绩比较基准 中证800指数收益率×60%+恒生指数收益率×20%+中证全债指数收益率×20%
风险收益特征 本基金为混合型基金，其预期风险收益水平高于债券型基金及货币市场基金。本
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