南方富元稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金(FOF)风险揭示书
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公告日期:2023-02-28
南方富元稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金(FOF)风险揭示书
一、本基金特有的风险
1、本基金为基金中基金,通过大类资产配置,投资于多种具有不同风险收益特征的基
金。因此各类资产股票市场、债券市场、海外市场等的变化将影响到本基金基金业绩表现。本基金管理人将发挥专业研究优势,力争通过各类资产的合理配置,持续优化组合配置,以
控制特定风险。
2、本基金 80%以上基金资产投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金份
额(含 QDII、香港互认基金),本基金目标是将 20%的基金资产投资于权益类资产(包括股
票、股票型基金、混合型基金),将 80%的基金资产投资于非权益类资产(包括债券、债券
型基金、货币市场基金、资产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单、现金等)。上述
权益类资产配置比例可上浮不超过 5%,下浮不超过 10%。因此本基金所持有的基金的业绩表
现、持有基金的基金管理人水平等因素将影响到本基金的基金业绩表现。相对股票基金和一
般的混合基金其预期风险较小,但高于债券基金和货币市场基金。
3、本基金为基金中基金,基金资产主要投资于其他公开募集证券投资基金的基金份额,除了持有的本基金管理人管理的其他基金部分不收取管理费,持有本基金托管人托管的其他
基金部分不收取托管费,申购本基金管理人管理的其他基金不收取申购费、赎回费(不包括
按照基金合同应归入基金资产的部分)、销售服务费等,基金中基金承担的相关基金费用可
能比普通的开放式基金高。本基金的管理费、托管费及销售服务费设置具体可参见招募说明
书第十三部分。
4、本基金对每份基金份额设定一年锁定期,对投资者存在流动性风险。本基金主要运
作方式设置为允许投资者日常申购,但对于每份份额设定一年锁定期,锁定期内基金份额持
有人不能就该基金份额提出赎回申请。即投资者要考虑在锁定期资金不能赎回的风险。
5、本基金为基金中基金,是目标风险系列 FOF 产品中风险较低的品种。风险系列根据
不同风险程度划分为三档,分别是稳健、均衡、积极。本基金以风险控制为产品主要导向,定位为稳健型养老目标基金,适合追求较低风险的投资人。本基金相对股票基金和一般的混
合基金其预期风险较小,但高于债券基金和货币市场基金。
6、本基金的主要投资范围为其他公开募集证券投资基金,所投资或持有的基金份额拒
绝或暂停申购/赎回、暂停上市或二级市场交易停牌,基金管理人无法找到其他合适的可替
代的基金品种,本基金可能暂停或拒绝申购、暂停或延缓赎回业务。
7、本基金投资流通受限基金时,对于封闭式基金而言,当要卖出基金的时候,可能会面临在一定的价格下无法卖出而要降价卖出的风险;对于流通受限基金而言,由于流通受限基金的非流通特性,在本基金参与投资后将在一定的期限内无法流通,在面临基金大规模赎回的情况下有可能因为无法变现造成流动性风险。
另外,巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险,即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的百分之十时,本基金将可能无法及时赎回持有的全部基金份额,影响本基金的资金安排。
8、本基金投资场内上市开放式基金时,由于投资标的的价格会有波动,所投资基金的净值会也会因此发生波动。封闭式基金的价格与基金的净值之间是相关的,一般来说基本是同方向变动的,如果基金净值严重下跌,一般封闭式基金的价格也会下跌。而开放式基金的价格就是基金份额净值,开放式基金的申购和赎回价格会随着净值的下跌而下跌。所以本基金会面临基金价格变动的风险。如果基金价格下降到买入成本之下,在不考虑分红因素影响的情况下,本基金会面临亏损风险。
9、本基金投资资产支持证券,主要存在以下风险:
(1)信用风险:信用风险是指资产支持证券参与主体对它们所承诺的各种合约的违约所造成的可能损失。从简单意义上讲,信用风险表现为证券化资产所产生的现金流不能支持本金和利息的及时支付而给投资者带来损失。
(2)利率风险:是指资产支持证券作为固定收益证券的一种,也具有利率风险,即资产支持证券的价格受利率波动发生变动而造成的风险。
(3)流动性风险:是指资产支持证券不能迅速、低成本地变现的风险。
(4)提前偿付风险:是指若合同约定债务人有权在产品到期前偿还,则存在由于提前偿付而使投资者遭受损失的可能性。
(5)操作风险:是指相关各方在业务操作过程中,因操作失误或违反操作规程而引起的风险。
(6)法律风险:是指因资产支持证券交易结构较为复杂、参与方较多、交易文件较多,而存在的法律风险和履约风险。
10、流动性风险评估
(1)本基金的申购、赎回安排
本基金每个开放日开放申购,但投资人每笔认购/申购的基金……
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