常见但易被忽视的股债平衡方法的风险
#诺德债基三兄弟# $诺德安鸿纯债A$
从长远看,经济越大大,资金运转的成本和障碍越少,阻力就越小。
没有大的通胀危机,债券就应该是走牛的,持有债券基金能获得稳健的收益。
随着2018年对场外资金的规范化,中短债基金迎来爆发式增长。
只看最近半年,随着银行理财收益越来越低,除了沪深300等宽基指数接收大量新增份额(3000亿+),债券基金规模增加超过2万亿。
目前,个人重仓中短债和固收+基金,买债配股,是比较流行的资产平衡方法,能显著降低投资风险。
但经过这几年的观察,我发现事情没有那么简单。
如果你的组合持有800元的债券和200元的股票,持有一年,债券部分按最牛债基的收益推算,假设6%一年。
但股票部分你持有医药或是光伏行业基金,持续跌了一年,这时候200元剩下100元,跌了50%。
一年后这个组合的收益,债券部分获得48元,权益部分亏损100元,最后剩下本息合计948元,还亏5个点。
但这个时候,你回过头来想:还不如买个货币基金或是债券基金,怎么着3%,一来一回,少赚8个点!!
放长时间维度,当这个权益部分的下跌持有3-4年。又当如何?为了谋取更高的收益,就要面临持续的浮亏。很多基金持有是扛不住这么长时间的浮亏的。
所以,想简单的赚钱,就买中短债基金就好了。
从基金规模、基金最大回撤、基金收益率、区间振幅、卡玛率等指标看,诺德的几个纯债基金表现还不错。
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