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发表于 2024-06-04 09:35:47 天天基金网页版 发布于 浙江
“报恩基金”挑选指南

“榴莲盲盒”火了。

挑选目标榴莲,徐徐掰开,结果揭晓 ——

是房房饱满、香甜软糯的“报恩榴莲”?

还是皮厚馅少、发育不良的“报仇榴莲”?

基金投资也类似,同样是投入后期待“报恩”,怎样才能找到好基金呢?


基础入门:“报恩基金”这样选

榴莲自带盲盒属性,基金的未来业绩也同样难以预言。

想要“开”出“报恩基金”,先奉上基础版指南。

1. 看品种 – 自身偏好是前提

榴莲的不同品种各有特征。例如泰国的金枕头,甜度适中、气味不浓;马来西亚的猫山王,甜中微苦、气味极浓。

选哪一种,要看个人口味。

基金也一样,不同类型风险和收益基调不同。

例如债券基金,像金枕头一样,较低风险下追求收益,适合新手尝试;而股票基金,收益“甜度”虽高但伴有“略苦”回撤、风险极高,选择之前得考虑能否承受。


2. 看个体 – “望、闻、切”安排上

外形 like 初选:

好的榴莲果柄粗壮新鲜,外表浑圆完整,没有凹陷或不规则的部分;

同样,来自投研团队完备、人才储备丰富的基金公司,或由历经牛熊周期考验的基金经理管理,这样没有显著短板的,出良品的概率较大。


气味 like 选行业:

榴莲不同阶段气味不同:未熟时是青气味或青草味;过熟时有酒精味;恰逢其时,则散发甜美香气。

这就像权益基金,侧重的行业、采用的投资策略是否在趋势之上(从未熟到成熟),是影响这类基金收益“果肉”的重要因素。

具体来说,那些有政策扶持、资金持续流入的行业,景气度(成熟度)表现会更好,带给投资者的回报或也更多。


捏刺尖 like 测表现:

用手捏住榴莲两个刺的尖端部位,稍微向内靠拢,能捏得动的是成熟的榴莲,捏不动的,离成熟还有距离。

选基金也有类似思维:通过与同类基金比较来回测历史业绩,“比得过的”,例如排名更高、夏普比率更大、最大回撤更小等,自然是质优基金。 


进阶技巧:“催熟”提升“报恩”概率

品相虽好,还未完全成熟怎么办?

有经验的榴莲买家有方法。

一用阳光催熟,二与已成熟的苹果或香蕉放一起催熟。

这与基金投资一样,选中一个好苗子,一可以静等市场热度起来,基金自然起势,二则可与其他“已成熟”基金做组合,提升盈利体验。

举个例子,过去5年中,股票先强后弱,而债券、黄金则在近3年走强。

如果将主要投资这两类资产的基金加入到组合中,投资体验将大大增强。

数据来源:Wind,数据区间:2019.5.31~2024.5.30


高阶玩家:水果吃应季,投资看周期

榴莲一年之中不同时间、不同地区都有上市,但最适宜赏味的时节还是6-8月的夏季。

选择基金也可以运用类似思维,将“天时”(经济周期、市场情绪变化等)与“人和”(符合自身需要)结合起来。

例如,“美林时钟”理论所体现出的投资周期效应:债券、股票、大宗商品和货币会在不同经济运行阶段分别占优,通过增配投资趋势资产的基金,或可事半功倍。

总结来说,好基金怎么选,还看个人。

对于普通投资者,就专注自身需求,根据收益目标、风险承受能力、投资期限、流动性需求等来挑选;

对于成熟投资者,就可从宏观出发,以自己对目标资产的判断来选择对应基金中的佼佼者来搭建组合。

只要选对了路,条条大路皆通罗马。


$华安安信消费混合C(OTCFUND|013686)$

$华安安信消费混合A(OTCFUND|519002)$

$华安聚嘉精选混合A(OTCFUND|011251)$

$华安聚嘉精选混合C(OTCFUND|011252)$


风险提示:基金管理公司不保证本基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不预示其未来表现,基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证。我国基金运作时间较短,不能反映股市发展的所有阶段。基金有风险,投资需谨慎,详情请认真阅读本基金的基金合同、招募说明书等基金法律文件。

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