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发表于 2024-06-28 03:43:44 天天基金网页版 发布于 甘肃
明明买的是同一只基金,为什么别人赚钱我却亏钱?

“明明买的是大家都有赚到钱的好基金啊,怎么到我手里就亏了呢?

“明明和他是同一天买的啊,为什么他赚了,我却亏了?


做理财、投基金,相信不少投资者都有过类似的经历,今天我们就来简单分析一下背后的原因


01“看大家买都赚到钱了,我就跟着买了”


举个简单的例子,小A看到大家都在晒某主题基金的持仓收益,很心动,便入手了,但其实当小A关注到它时,那些利好因素往往已经反映在该基金的业绩之中了,此时买入也很容易买在了相对高点,一旦市场风格切换、板块热点变化等,便可能承受较大的回撤压力。


如图1,展示了近5年万得一级行业指数的涨跌幅,前一年的高光行业下一年可能表现欠佳,比如万得材料行业指数,2021年的涨幅为39.77%,而2022年的跌幅为-21.99%。可见,买入的时点不同,持有体验截然不同

数据来源:WIND,2019/1/1-2023/12/31. 指数过往表现不预示未来,市场有风险,投资需谨慎。


投资首先是要了解自己,而不是跟随别人


投资前,最好先明确好自己的投资目标、投资期限、风险承受能力等,而后再结合自己的需求,去挑选相匹配的基金产品。买基金其实就像买衣服,做到知己知彼很重要,适合自己的衣服,穿起来才更舒服,匹配自己投资需求和风险偏好的基金,往往也更能拿得住、持有体验更好。


02“我和他同一天买入,这回稳了,冲!”


投基金是否赚钱,和资金的配置策略也有一定的关系。


比如,虽然买的是同一只基金,也是同一时点开始买入的,但是A选择分批投资、逐步建仓,一定程度降低择时对投资的影响,在下跌的过程中还能逐步补仓积攒更多更便宜的份额,而B一开始就一股脑地把钱都投进去了,等市场转好时,由于A组合的平均持仓成本更低,可能A较早就开始盈利了,而B还处在浮亏之中


此外,也有可能虽是同时买入,但A把钱合理地配置到股债等不同类型资产、以及不同风格特点的产品上,以进一步分散风险、降低市场波动的影响,而B则是把钱一下子都投入到某一只产品中,两相比较,显然前者在面对市场起伏变化时往往能更加淡定从容


所以,面对充满不确定性的市场,将资金做个划分,分几笔钱,把它们科学、合理的分散配置一下,以及采用定投方式分批买入、逐步减仓,可一定程度降低all in某一个产品或者某一类资产的风险,有助于改善持基体验。


最后,“买同一只基金,为何别人赚钱我却亏了?”原因往往是多方面的,在投资的过程中,您有没有过类似的经历呢?如果有的话,不妨试试上面的一些小技巧,或者您有哪些其他的小妙招也欢迎留言分享~   


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