#月月评估 分红可期#单位净值与累计净值有什么不同？

举列说明：

以万家中证红利ETF联接C为例。

答：

单位净值指的是分红后的净值，到2024年7月22日分红后的净值为1.5822元。

累计净值指的是总净值包含分红净值在内，比如：万家中证红利ETF联接C，到2024年7月22日累计净值为2.4962元。

问：买卖基金时到底看单位净值还是累计净值？

答：看累计净值，因为累计净值可以直观的看出它成立以来到底为投资者带来多少回报，价位到底是高还是底。比如万家中证红利ETF联接C从2022年4月5日成立以来到2024年7月22日为止累计净值为2.4962元，为投资者带来17.25%的回报。而单位净值不包含分红的部分，则不好反映此基金的历史表现到底如何！如下图单位净值走势图，貌看以为是断崖式下跌其实是分红的原因造成净值下降并非下跌，更不要误以为净值为1.5822元便宜，因为它不含分红。

问：计算份额到底按单位净值算还是累计净值算？

答：买卖基金都按单位净值算。

打卡第4天，万家基金。