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发表于 2024-10-09 18:33:00 天天基金网页版 发布于 北京
今儿是倒车接人好机会?

大家好,我是吴昊。

 

这几天逛了逛产品讨论区,也是发现很多友友们都在晒自己的收益,也是收益颇丰,当然也有很多人选择了下车,我也想在这和大家沟通一下这个问题,盈利就要跑吗?

 

首先我们不能单独的以涨就卖作为自己的卖出指令,单纯的指数上涨并不是咱们做出卖出决策的强有力的理由。

 

当然如果基金产品的投资逻辑发生了变化,使得我们需要重新评估投资标的的投资价值,那么我们是可以考虑做出卖出动作的。

 

那么,保险板块的投资逻辑发生变化了么?其实并没有,资负两端依然是板块上涨的核心逻辑。

 

这波上涨是因为政策组合拳出台带动了保险板块资负共振,从而使得板块上涨。而目前的状态其实有点像14年的那一波上涨。

 

14年上市险企也是资产端与负债端共振。资产端:货币政策由4月定向降准转向全面宽松,11月降息,流动性宽裕,权益市场大幅上涨;负债端:监管松绑产品定价利率,201411月代理人资格考试取消,个险人力迅速增长;重疾险保费收入快速增长。保险板块在资产端和负债端的共振下,从14321日到1554日,保险指数上涨了162.58%(数据来源:WIND,保险指数为886055.WI,指数过往收益不代表未来表现)

 

再回到现在,资产端:政策不断发力,市场情绪反转,风险偏好提升,权益市场大幅上涨;负债端:人身险产品定价利率分批下调,储蓄险销售景气度仍然高企;20241-8A5家上市险企实现原保险保费收入同比上升5.6%

 

大家对比到这里,是不是就会发觉目前保险板块的状态真的很像14年呢。借用一句流行用语就是,我就站在你面前,你看我几分像从前,我觉得是满分。

 

此外,昨天有保险公司发布盈利预期,从幅度来看也是超出市场预期的,其实这在之前也有所反应,主要是保费端的低基数效应使得新单增速有望回暖,加上近期市场显著回暖,投资收益或驱动保险板块Q3实现超预期业绩。

 

所以,我对于后续板块有所表现是十分具备信心的,而在今天市场有所调整的当下,也是关注板块的好时机。

 

风险提示:投研观点不代表公司立场,不构成投资建议,不代表基金实际持仓或未来投向保证。观点具有时效性。

$方正富邦中证保险A(OTCFUND|167301)$

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